根据《关于加强洗钱高风险国家及地区业务管控的通知》（交银办函〔2018〕330号），以下国家（地区）属于高风险国家（地区）的有（）。

A.个人频繁通过分拆方式结售汇，且不能合理解释资金来源和用途
B.企业频繁使用大量人民币现钞购汇，且不能提供合理理由
C.企业结售汇单证不全，结售汇金额突然增大，结售汇频率加快或者结售汇金额明显超过其正常经营水平
D.企业办理出口入账手续，没有或拒绝提供有效商业单据

A.现金汇款
B.外币结售汇交易
C.外币兑换交易
D.现钞兑换
E.票据兑付

A.审慎性原则
B.客户评级为主、账户评级为辅原则
C.系统初评与人工复评相结合原则
D.持续性原则
E.保密性原则

A.充分了解客户和交易背景信息
B.关注所管客户的日常经营活动、金融交易情况
C.及时更新客户信息，提高可疑交易分析和甄别的能力

A.银行账户业务，包括个人账户开立、个人客户资料修改业务；单位代理人申请单位账户开立、单位客户资料修改业务
B.支付结算业务，包括未在交行开户的个人办理的现金银行汇票、银行本票业务等
C.电子渠道协议签约业务
D.其他需核对客户身份证件的业务、交行或人民银行规定需要进行联网核查的业务

A.如客户申请办理的是单位结算账户业务的，分行可继续为该客户办理业务
B.如客户申请办理的是个人银行账户业务的，分行应暂停为该客户办理业务，并在事后对客户身份进一步进行核实
C.如客户申请办理支付结算业务，分行可根据法规制度规定、内部管理要求及风险程度决定是否为该客户办理相关业务
D.分行如继续为客户办理相关业务，应通过第二代居民身份证阅读器、请客户出具辅助证件、有权机关证明材料、上门核实等方式核实客户身份，并根据核实情况决定是否继续办理业务。分行在办理业务时，应详细登记客户准确的联系方式，并在事后进一步核实客户身份

A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的
B.公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的
C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的
D.人民法院作出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的

A.对“可疑交易填报”和“跨机构可疑交易分析”中的可疑事件进行分析、判断和处理
B.对于需要网点配合调查或者提供相关信息的，通过工作平台发起调查任务，并根据网点回复情况进行相应处理
C.定期在“关注客户群交易监控”下对关注客户群进行交易持续监控，并进行识别分析、判断和处理
D.对上报可疑交易的客户，在系统中调高客户风险等级。

A.在“可疑填报任务分配”中，对可疑填报任务按照机构或者事件号进行分配和调整
B.在“可疑交易审核报告”中，对“反洗钱监测分析岗”上报的可疑交易报告进行审核
C.在“异常客户报告审核”中，对网点上报的异常客户进行审核
D.对“反洗钱监测分析岗”汇报的重点可疑交易，认为应当上报人民银行的，完成03以上重点可疑交易报告的撰写、向当地人民银行报送和系统内复审的操作；认为不应当上报人民银行的，通知并指导“反洗钱监测分析岗”在系统中修改报告的可疑程度和内容等，并完成系统复审的操作

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.实地查访
D.向公安、工商行政管理等部门核实