反洗钱考试综合练习题库_反洗钱考试综合练习试题_反洗钱考试综合练习在线答题_反洗钱考试综合练习搜题在线使用拍照解题
【单项选择题】 关于反洗钱，以下说法错误的是（）
【单项选择题】 金融机构在进行洗钱风险评估时应遵循（）原则，不得向客户或其他与反...
【判断题】 非自然人客户受益所有人识别结果不一定是自然人。（）
【单项选择题】 证券期货经营机构不遵守《证券期货业反洗钱工作实施办法》有关报告、...
【多项选择题】 反洗钱监管处罚的重点为：（）
【判断题】 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗...
【判断题】 义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出重大调整的，...
【判断题】 义务机构对原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民...
【多项选择题】 下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区...
【判断题】 个人被列入暂停持境内银行卡在境外提取现金名单的，不得委托他人向外...
【判断题】 “公转私”交易对手常固定一人或几人，且转入个人名下同个账户。
【判断题】 洗钱风险提示内容可作为现场检查等监管措施的参考依据。
【判断题】 不同的开户人留存的电话和联系地址相同是正常的现象。
【判断题】 对涉及公职人员账户在境外敏感地区的异常刷卡取现交易，应予以特别关注。
【判断题】 贵金属交易场所、交易商在提供服务或者开展业务时，必须使用交易当事...
【判断题】 已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起5日内予以清退。
【判断题】 对客户真实职业信息的了解，对可疑交易甄别工作意义不大。
【判断题】 特约商户网站需注册登录后才能浏览商品或服务是正常的现象。
【判断题】 人民银行、银保监会、公安机关、电信主管部门、工商行政管理部门和银...
【判断题】 对于通过自助开卡机具且利用远程审核程序开立账户的客户，应适当调高...
【判断题】 非法买卖的银行卡以信用卡为主。
【判断题】 柜面人员要密切关注客户是否有人员陪同或电话操纵指导办理等异常行为...
【判断题】 金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后采取措...
【判断题】 POS 机回访制度是由于对客户身份识别的要求，所建立的对已发放POS ...
【判断题】 当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）...
【判断题】 鼓励投资者发展更多下线来获得奖励，并形成一定网络和组织层级，此类...
【判断题】 受毒品犯罪形势影响，贩毒分子往往采用“人、毒、钱”相分离的方式交易。
【判断题】 当重点可疑交易研判线索分析报告篇幅较长、超过2000字符时，填写...
【判断题】 各银行、支付机构、公安机关、电信主管部门应加强电信网络新型违法犯...
【判断题】 鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探...
【判断题】 反洗钱报告机构应于每年度结束后20日内将本机构反洗钱年度报告及附...
【判断题】 涉腐嫌疑人通常主要将贪污受贿资金转移隐藏至亲属账户。
【判断题】 针对交易金额大且频繁的客户需进一步核实交易背景和资金用途。
【判断题】 电信诈骗犯罪已经高度产业化运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。
【判断题】 开户时，法定代表人或被授权人必须提供有效身份证明原件，开户行应辨...
【判断题】 数据完整性和逻辑验证是各业务系统信息采集、反洗钱数据传输流程中的...
【判断题】 电商平台可通过套用模板网站等方式伪造电商网站，向第三方支付机构提...
【判断题】 跨境通、离岸外汇质押在岸人民币贷款业务已纳入有限监管范围。
【判断题】 2018年6月底前，所有银行应当实现在本银行柜面和网上银行、手机...
【判断题】 各银行应加强非法集资和非法揽存危害的宣传，提供社会公众的防范意识。
【判断题】 银行、支付机构和公安机关应根据本通知要求细化并制定紧急止付和快速...
【判断题】 美联储不属于美国的监管机构。
【判断题】 洗钱风险评估中，对于风险控制效果影响力越大的基本要素及其风险子项...
【判断题】 银行将推荐海外银行客户纳入内地银行客户经理的考核指标是可行的。
【判断题】 对敲交易背后潜藏洗钱风险。
【判断题】 银行应加大对执行制度人员的处罚力度，杜绝违规操作。
【判断题】 办理外汇汇款业务时，应严格审核客户身份信息，如收款人为反洗钱高风...
【判断题】 河南是“公转私”交易异常客户最主要分布的地区。
【判断题】 如发现大量银行卡被非本人控制的情形，建议纳入中风险客户管理，并采...
【判断题】 非法集资多以空壳公司或个人身份为掩护，离退休人员和下岗职工等年龄...
【判断题】 各银行应考虑在开户服务协议中约定当客户存在洗钱、出卖银行卡等行为...
【判断题】 正确于连续3月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核...
【判断题】 国家机关账户不会存在洗钱行为，不需要监测。
【判断题】 贴现专用账户会长期使用。
【判断题】 如果离岸头寸充裕、在岸头寸紧张，可能会形成离岸、在岸账户间的相互渗透。
【判断题】 直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决前的自然人是判定公司收...
【判断题】 证券期货业金融机构应提高违规交易行为的处理标准，完善流程，对各类...
【判断题】 金融机构在风险评估过程中应遵循实施具体的原则，依据所掌握的事实材...
【判断题】 各银行机构要加强对贴现业务资金用途真实性审核。
【判断题】 在“公转私”交易中，不法分子多利用POS 机虚构交易背景。
【判断题】 各金融机构应加大对经营范围包括生产、贮存、运输生化毒物制品企业账...
【判断题】 对多个账户使用同一I P地址及同一账户在短期内使用不同I P地址登陆...
【判断题】 对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。
【判断题】 洗钱类型分析以定性与定量分析相结合，以定量分折为主。
【判断题】 地下钱庄转移赃款在异地跨行甚至跨境取现，会关注银行收取的高额手续...
【判断题】 中国人民银行及其分支机构按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效...
【判断题】 单位结算账户在开户时，如果授权他人办理，被授权人可以是授权单位工...
【判断题】 法人金融机构应充分利用风险自评估结果，采取适当的风险控制措施，合...
【判断题】 办理外汇汇款业务时，应根据“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查...
【判断题】 仅有结售汇和贸易进口付汇核销需核实真实贸易背景。
【判断题】 发卡行应与持卡人在章程中明确可对境内外监管或执法部门确认为卡面与...
【判断题】 重点可疑交易报告核对及处理状态报告表应报送本季度实际接收可疑报告份数。
【判断题】 银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结7*24小时紧急联...
【判断题】 义务机构在充分评估政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机...
【判断题】 非法黄金交易依赖银行开展业务，其客户遭到损失时，银行可能因提供开...
【判断题】 对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，收单...
【判断题】 电信诈骗要以打击为主。
【判断题】 长险短做洗钱是指不法分子故意以其亲戚、朋友等多人名义，购买多份趸...
【判断题】 反洗钱报告机构应确定反洗钱年度报告工作联系人及联系方式，及时告知...
【判断题】 交易场所、交易商为履行反洗钱和反恐怖融资义务依法开展的工作受法律保护。
【判断题】 反洗钱报告机构，是指中国人民银行及其分支机构本级辖区内承担反洗钱...
【判断题】 国际监管环境下，合规风险极易跨境传递。
【判断题】 银行对注册资本低的个体工商户强化身份识别措施。
【判断题】 柜面发现确属冒名开户者可直接向当地警方报警。
【判断题】 洗钱类型分析方法是运用类型学工具、分析洗钱活动规律的研究方法。
【判断题】 报告率是指被移交或立案的可疑交易报告数 可疑交易报告数。
【判断题】 保险业机构从业人员在办理业务时，发现可疑行为应及时拦截或制止，并...
【判断题】 中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作考核评级结果计入反洗...
【判断题】 对于已在本银行开户的存款人再次提出开立同一种类银行账户申请的，银...
【判断题】 不法分子冒名开户时多选择工、农、中、建行等网点众多的全国性大型商业银行。
【判断题】 金融机构反洗钱监督管理办法（试行）中国人民银行负责当地法人金融机...
【判断题】 办理票据贴现业务时，只要审核贴现申请人的法定身份证明文件。
【判断题】 洗钱类型分析体系包括国内和国际两部分，以国内为主、国际为辅。
【判断题】 洗钱风险评估中，客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份...
【判断题】 各相关义务机构应严格遵守2018年4月国家外汇管理局印发的《支付...
【判断题】 反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更，金融机构发生下列情况...
【判断题】 加强禁止买卖银行卡的宣传教育。
【判断题】 遇到可疑客户时，必须坚持底线，向客户提示、说明所办业务的风险点。
【判断题】 金融机构营业场所是人群密集区域，应加强视频监控和客户经理的培训工...
【判断题】 OFAC 可以自行对银行进行罚款。
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