浙江省农信联社反洗钱考试题库_浙江省农信联社反洗钱考试试题_浙江省农信联社反洗钱考试在线答题_浙江省农信联社反洗钱考试搜题在线使用拍照解题

【判断题】 对分支机构高管的绩效考核中应包含有反洗钱绩效考核内容，对于发现重...

【判断题】 金融机构可以自主决定是否开展反洗钱宣传活动。

【判断题】 金融机构开展反洗钱培训，可以不包含新员工。

【判断题】 反洗钱培训应覆盖高级管理人员、反洗钱主管部门成员及反洗钱专员、各...

【判断题】 反洗钱合规部门及其负责人应就可疑交易是否应该上报充分表达自己的意...

【判断题】 金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。

【判断题】 金融机构高级管理层因未勤勉尽责、未有效与人民银行就反洗钱监管问题...

【判断题】 反洗钱检查现场作业结束时，应与被查单位举行离场会谈，检查所涉全部...

【判断题】 反洗钱询问笔录应由被查单位负责人签字确认，并在询问笔录上逐页签名...

【判断题】 金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整...

【判断题】 自然人客户的“身份基本信息”中的证件有效期限，无关紧要，金融机构...

【判断题】 法人、其他组织和个体工商户的控股股东或实际控制人信息，无关紧要，...

【判断题】 在与客户的业务关系存续期间，金融机构发现客户的证件到期时，无需提...

【判断题】 客户为外国政要的，金融机构无需了解其资金来源和用途。

【判断题】 个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身...

【判断题】 企业申请采取批量开卡代发员工工资时，开卡企业应对员工身份的真实性...

【判断题】 采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。

【判断题】 采取批量开卡方式的企业，无须员工本人持身份证原件到网点办理激活，...

【判断题】 个人代理他人办理借记卡的，无须填写“代办理由”。

【判断题】 反洗钱是金融机构的全员性义务。

【判断题】 反洗钱只是柜面内勤人员的义务，跟信贷外勤人员无关。

【判断题】 对于已开户客户在利用非柜台方式办理业务时，金融机构仍应强化内部管...

【判断题】 对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份...

【判断题】 只有当客户有业务需要办理时，才存在金融机构中止为客户办理业务的问题。

【判断题】 当银行无法取得与客户的联系时，客户自然也无法请求银行为其办理业务。

【判断题】 如客户为政府机关、事业单位客户，不要求登记控股股东或者实际控制人。

【判断题】 如客户为政府机关、事业单位客户，应要求登记控股股东或者实际控制人。

【判断题】 如果对公客户的控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办...

【判断题】 客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。

【判断题】 客户身份证件或身份证明文件一旦过期后，客户之前的业务委托也随之无效。

【判断题】 无卡无折存款不属于一次性金融业务，但在客户由他人代理办理大额存款...

【判断题】 有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关...

【判断题】 有关客户控股股东和实际控制人的客户身份识别要求，对境内的国家机关...

【判断题】 《境外机构人民币银行结算账户管理办法》中所称的境内银行业金融机构...

【判断题】 金融机构对客户提供的《机构信用代码证》的真实性、有效性、完整性存...

【判断题】 代理存取款业务时，无论金额是否达到规定的限额，金融机构都应采取合...

【判断题】 金融机构确认客户代理关系，有起点金额的要求。

【判断题】 对低风险客户可采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施。

【判断题】 不能延长对低风险客户客户身份资料的更新周期。

【判断题】 对超过保管期限的反洗钱档案，可不再定期进行鉴定。

【判断题】 反洗钱档案销毁时，应由两人负责现场监销，监销人员要在销毁清册上签字。

【判断题】 金融机构内部的各个业务条线应当分割开来，独立地开展反洗钱工作。

【判断题】 金融机构可以通过实地查访或回访客户的方式，了解客户身份。

【判断题】 根据反洗钱有关规章的规定，银行进行客户洗钱风险分类是一项法定的义务。

【判断题】 客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。

【判断题】 客户洗钱风险分类标准不属于银行内部保密信息。

【判断题】 客户洗钱风险分类的等级以及分类标准可以一成不变。

【判断题】 银行应对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，根据影响因素的变化...

【判断题】 金融机构在对客户的国籍、行业、职业等定性指标进行分析的同时，还应...

【判断题】 反洗钱工作责任制的涵盖范围应上至单位领导、部门负责人，下至每项具...

【判断题】 银行应将反洗钱工作纳入单位的业绩考核范围，制定相应的量化指标对内...

【判断题】 银行对反洗钱业务无需进行定期评估。

【判断题】 客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。

【判断题】 客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。

【判断题】 银行在与客户建立业务关系或向客户提供规定的一次性金融服务时，应履...

【判断题】 完整的客户身份识别流程应包括“核对、了解、登记、留存”四个环节。

【判断题】 金融机构不可将交易记录保存在境外，即使符合我国法律规定中有关保密的规定。

【判断题】 对于注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，...

【判断题】 合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型是对较...

【判断题】 金融机构不能降低客户身份识别的频率和强度。

【判断题】 银行对已布放的POS机可以适当放宽检查力度，必要时再进行回访。

【判断题】 如果对公客户的业务经办人员信息未登记的，银行应在登记业务经办人员...

【判断题】 反洗钱集中作业模式主要是统筹整合人力资源，将反洗钱数据完善、案例...

【判断题】 各机构在为客户办理挂失补开业务时，要强化客户身份识别工作。为有异...

【判断题】 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生的累计金额以客户为单位，按...

【判断题】 金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。

【判断题】 金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并...

【判断题】 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性...

【判断题】 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向当地银监报备。

【判断题】 金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑...

【判断题】 金融资产管理公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由金...

【判断题】 对于涉恐案件资金查控重点地区，公安部、省级公安机关经商同级银监部...

【判断题】 各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法...

【判断题】 各行社在核实工作中发现个人银行结算账户变更身份证件种类或号码的，...

【判断题】 恐怖融资是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、...

【判断题】 各反洗钱义务主体应根据有权机构发布的恐怖活动组织、恐怖活动人员名...

【判断题】 各反洗钱义务主体要根据涉恐融资交易监测模型实施对新客户的滚动、持...

【判断题】 各行社要按照“展业三原则”，切实做好对客户的尽职审查，了解客户及...

【判断题】 《中国人民银行关于印发的通知》（银发〔2017〕1号）规定各法人...

【多项选择题】 目前浙江省农信联社反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。

【多项选择题】 中国人民银行走访实施现场调查时，调查组到场人员应出示（），否则，...

【多项选择题】 根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，客户洗钱...

【多项选择题】 人民银行重点关注的高风险业务品种或服务，包括但不仅限于以下几点（）。

【多项选择题】 非面对面交易方式（如网上交易）为广大客户带来方便、快捷的同时，也...

【多项选择题】 对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元的，具有...

【多项选择题】 金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐融资监控名单的维护工作。监控名...

【多项选择题】 根据《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中规定，特约商户的身份...

【多项选择题】 银行金融机构在办理以下哪些（）业务时，应按照《金融机构客户身份识...

【多项选择题】 针对POS机套现案件的特点，金融机构应从以下几方面强化管理、加强监...

【多项选择题】 金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，...

【多项选择题】 金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，...

【多项选择题】 在实务中，金融机构可通过下列方式（）确认代理关系的存在，并采取相...

【多项选择题】 代理开立人民币银行结算账户的识别要求，根据《中国人民银行关于进一...

【多项选择题】 客户王某到N银行办理代理开户业务，王某手持本人居民身份证件及林某...

【多项选择题】 对于风险程度显著较低且能够有效控制其风险的客户，金融机构可直接确...

【多项选择题】 在通常情况下，客户所属行业现金使用密集程度越高，其风险相对较高，...

【多项选择题】 鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于一些风险较...

【多项选择题】 非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使...

【多项选择题】 根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户...

【多项选择题】 下列为目前我国洗钱可疑类型的是（）。