多项选择题
A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇
A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告B.同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告
A.进出口贸易公司B.黄金珠宝行业C.影视公司D.拍卖行
A.账户资金的流动速率快，但日初和日终的余额很少B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户C.单位账户长期结余与企业规模相比过高D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金
A.客户回访B.网络信息查验C.实地查访D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
A.不可篡改B.可跟踪稽查C.一致性D.完整性
A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。