判断题

非法汇兑型地下钱庄资金交易分为对敲型、分拆型和境外刷卡提现型。

【参考答案】

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判断题
银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。
判断题
客户有权拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为。
判断题
非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系，决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的，义务机构应当采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施，无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。
判断题
银行业金融机构为客户办理汇款汇入业务时，若缺少汇款人或收款人必要信息，银行业金融机构应当在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。如未能获取缺少的必要信息，银行业金融机构应当考虑限制或结束与该机构的业务关系，或采取其他合理措施，防控相关洗钱和恐怖融资风险。
判断题
银行业金融机构通过代理机构（包括境外代理机构）开展汇款业务的，应当将代理机构纳入自身反洗钱和反恐怖融资框架。
判断题
短期内网点遭遇多起老年人在陌生年轻人的陪同下向特定账户汇款，言谈中提及“养老”“保健”“投资'等关键词，首先推测疑似非法集资。网点应上报可疑行为，同时报警。
判断题
非法地下钱庄分为汇兑型和结算型，分别独立经营，没有交叉。
判断题
金融机构对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少每月进行一次审核。
单项选择题
将合规作为金融机构每位员工的关键责任的最佳途径是什么？（）

A.高级管理层要求将合规作为雇佣条件
B.反洗钱专员亲自告知员工其责任所在
C.审计师对员工的合规情况进行测试
D.在培训中指出违反法律法规可能造成的监管后果
单项选择题
以下哪一地区不属于“避税天堂”？（）

A.维京群岛
B.英属泽西岛
C.开曼群岛
D.香 港
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