A.进出口贸易公司B.黄金珠宝行业C.影视公司D.拍卖行以下哪些属于洗钱高风险行业？（）-找考题网

多项选择题

A.账户资金的流动速率快，但日初和日终的余额很少
B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户
C.单位账户长期结余与企业规模相比过高
D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金

多项选择题

各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.客户回访
B.网络信息查验
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

多项选择题

银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟踪稽查
C.一致性
D.完整性

单项选择题

下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）

A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。
B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。
C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。
D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。

判断题

非法汇兑型地下钱庄资金交易分为对敲型、分拆型和境外刷卡提现型。

判断题

银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。

判断题

客户有权拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为。

判断题

非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系，决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的，义务机构应当采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施，无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。

判断题

银行业金融机构为客户办理汇款汇入业务时，若缺少汇款人或收款人必要信息，银行业金融机构应当在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。如未能获取缺少的必要信息，银行业金融机构应当考虑限制或结束与该机构的业务关系，或采取其他合理措施，防控相关洗钱和恐怖融资风险。

判断题

银行业金融机构通过代理机构（包括境外代理机构）开展汇款业务的，应当将代理机构纳入自身反洗钱和反恐怖融资框架。