多项选择题

以下关于临时存款账户的说法正确的是（）。

A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。只能在其住所地开立一个临时存款账户
B.实行注册资本实缴登记制的存款人因增资验资需要开立临时存款账户的，还应出具股东会或董事会决议等证明文件
C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。只能在临时活动地开立一个临时存款账户
D.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，可开立不超过合同个数的临时存款账户

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热门试题

多项选择题

单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的办理转账收付和现金存取的活期存款账户，按用途分为（）。

A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户

多项选择题

下列说法正确的是（）。

A.单位客户预留印鉴为单位公章或财务专用章加其法定代表人[单位负责人]或其授权代理人的签名或者盖章
B.没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章为个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章，预留印鉴为“个体户***”印章加其本人签名或盖章
C.境外机构预留印鉴为境外机构公章或财务专用章及有权人签字；没有公章或财务专用章的，可为有权人签字
D.验资账户如不预留全部出资人签章的，需出具经全部投资人签章同意预留印鉴的书面授权书

多项选择题

下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是（）。

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

多项选择题

对于以下哪些情况，银行应加强对单位开户意愿的核查，应对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料。（）

A.注册地和经营地均在异地。
B.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚。
C.单位注册地址不存在。
D.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”。

多项选择题

下列关于银行账户名称的说法正确的有（）。

A.银行账户名称应当与存款人依法设立的身份证明文件或者有效身份证件记载的名称全称一致，存款人名称过长的，不可使用简称。
B.不具有社会团体法人资格的工会组织开立的专用存款账户，账户名称可为单位名称后加“工会”字样。
C.异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称。
D.单位独立核算的附属机构开立银行账户，使用其主管单位名称加附属机构名称。

多项选择题

以下账户纳入本*行重点关注客户的是（）。

A.未经银行营销，自然开立且收付大额款项账户的单位。
B.非长期合作，开立临时结算账户的单位。
C.由中介机构或非企业人员代办开立账户的单位。
D.有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账，不领取回单的单位。
E.出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租出借账户等银行结算账户制度禁止行为的单位。

多项选择题

下列属于基本账户可以取现的情形有（）。

A.工资
B.差旅费
C.贷款转存
D.向个人购买农副产品的物资款

多项选择题

取消企业银行账户许可后，企业申请开立（），应当向银行提供基本存款账户编号。

A.基本户
B.专用户
C.一般户
D.临时户

多项选择题

在新开账户的客户身份识别中，以下可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人情况的是（）。

A.个体工商户
B.个人独资企业
C.不具备法人资格的专业服务机构
D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

多项选择题

对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？（）

A.开户许可证的正本
B.存款人密码
C.开户申请书单位留存联
D.机构信用代码证