银行存在下列（）情形，由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。

A.营业执照
B.法人或单位负责人有效身份证件
C.如授权他人办理的，应出具授权书以及被授权人的有效身份证件
D.《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件

A.所有的银行结算账户自开立之日起即可办理收付款业务
B.银行完成企业基本存款账户信息备案后，账户管理系统生成基本存款账户编号，并在企业基本信息“经营范围”中标注“取消开户许可证核发”字样
C.企业申请开立结算账户的，银行应当采取面对面、视频等方式向企业法人或单位负责人核实开户意愿
D.企业基本存款账户由原来的核准制改为备案制

A.名称改变
B.法定负责人变更
C.住址变更
D.改变开户银行

A.基本存款账户能支取现金而临时存款账户不能支取现金
B.基本存款账户不能向银行借款而临时存款账户可以向银行借款
C.基本存款账户没有开设数量的限制而临时存款账户受开设数量的限制
D.基本存款账户没有时间限制而临时存款账户实行有效期管理

A.现金缴存可以通过一般存款账户办理
B.现金支取可以通过一般存款账户办理
C.注册验资可以申请开立临时存款账户
D.注册验资可以申请开立专用存款账户

A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事，财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人

A.当年新开立的单位银行结算账户
B.当年办理过变更、补换发、展期等账户业务的单位银行结算账户
C.已认定为久悬的单位银行结算账户
D.已进入破产程序的存款人开立的单位银行结算账户

A.存款人因迁址需要变更开户行而办理基本存款账户撤销，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后10日内申请重新开立基本存款账户
B.存款人尚未清偿开户行债务的，不得申请撤销账户
C.开户行得知存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照，自得知之日起十个工作日内，如存款人仍未主动办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付，并在综合业务系统进行“全渠道只收不付”操作处理，并通知存款人办理销户手续
D.存款人撤销银行结算账户，必须与开户行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据、结算凭证、开户许可证、印鉴卡片等资料，未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证的，应出具有关证明，造成损失的，由其自行承担

A.被撤并、解散、宣告破产或关闭
B.注销、被吊销营业执照的
C.因迁址需要变更开户行的
D.验资成功或未获得工商行政管理部门核准登记的

A.个人贷款转存
B.纳税退还
C.工资、奖金收入
D.保险理赔