多项选择题

下列情形中，银行机构有权拒绝开户的是（）。

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

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热门试题

多项选择题

对于以下哪些情况，银行应加强对单位开户意愿的核查，应对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料。（）

A.注册地和经营地均在异地。
B.法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚。
C.单位注册地址不存在。
D.被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”。

多项选择题

下列关于银行账户名称的说法正确的有（）。

A.银行账户名称应当与存款人依法设立的身份证明文件或者有效身份证件记载的名称全称一致，存款人名称过长的，不可使用简称。
B.不具有社会团体法人资格的工会组织开立的专用存款账户，账户名称可为单位名称后加“工会”字样。
C.异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安装单位名称后加项目部名称。
D.单位独立核算的附属机构开立银行账户，使用其主管单位名称加附属机构名称。

多项选择题

以下账户纳入本*行重点关注客户的是（）。

A.未经银行营销，自然开立且收付大额款项账户的单位。
B.非长期合作，开立临时结算账户的单位。
C.由中介机构或非企业人员代办开立账户的单位。
D.有账户开立后，发生大额资金收付，但长期不与银行对账，不领取回单的单位。
E.出现过伪造、变造证明文件开立账户，利用开立账户逃废银行债务，出租出借账户等银行结算账户制度禁止行为的单位。

多项选择题

下列属于基本账户可以取现的情形有（）。

A.工资
B.差旅费
C.贷款转存
D.向个人购买农副产品的物资款

多项选择题

取消企业银行账户许可后，企业申请开立（），应当向银行提供基本存款账户编号。

A.基本户
B.专用户
C.一般户
D.临时户

多项选择题

在新开账户的客户身份识别中，以下可将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人情况的是（）。

A.个体工商户
B.个人独资企业
C.不具备法人资格的专业服务机构
D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

多项选择题

对于核准类账户，开户银行将下列哪些资料交开户单位并签收？（）

A.开户许可证的正本
B.存款人密码
C.开户申请书单位留存联
D.机构信用代码证

多项选择题

以下关于同业银行结算账户的说法正确的是（）。

A.存款银行除按照《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外，还应当出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件。
B.非一级法人开户的，应当出具一级法人或者一级分行授权书原件。
C.执行同一银行分支机构首次开户面签制度，由开户银行两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人或单位负责人在银行账户管理协议上签名确认。
D.应至少通过下列2种方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实：一是通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实；二是到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。

多项选择题

按照人行下发的261号文，如果单位存款人为异地账户，银行机构应通过下列哪些方式核实客户的开户意愿？（）

A.异地账户的法人应前来我*行进行面签。
B.异地账户的经办人应前来我*行进行双录[录音录像]。
C.异地账户的法人应前来我*行进行双录[录音录像]。
D.异地账户的法人可通过远程视频的方式进行核实。

多项选择题

存款人申请开立单位结算账户，可由（）办理。

A.法定代表人或单位负责人
B.取得授权的单位财务人员
C.银行柜面人员
D.银行客户经理