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【判断题】 一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行（指同一营业机构）开立。

【判断题】 消费者的安全权是指消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财...

【判断题】 除法律法规另有规定，各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得...

【判断题】 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。

【判断题】 未实行集中管理的（建制）县支行，营业机构不足4个的，因人员紧张，...

【判断题】 存款人因异地借款和其他结算需要，可以申请开立一般存款账户。

【判断题】 日均存款一万元以上的单位结算账户，应全部开通支付密码；未开通的，...

【判断题】 支票是银行签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确...

【判断题】 一级分行应根据运营监督检查工作质量考核情况，定期组织运营监控中心...

【判断题】 运营监督检查工作档案按年度整理，纳入运营档案保管。

【判断题】 《支付结算办法》规定，背书不得附有条件。背书附有条件的，所附条件...

【判断题】 银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

【判断题】 营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息，发现有待处理业务的，及...

【判断题】 “三线一网格”是以党的建设为统领，以纪检监督为保障，以案件风险防...

【判断题】 客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。

【判断题】 “一网格”是指构建网格化管理责任体系，以行政隶属和实际管理为原则...

【判断题】 支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。

【判断题】 运营监督检查坚持风险导向、独立运行、集中监控和注重实效的原则。

【判断题】 各级行应定期开展运营风险分析，全面了解和掌握运营风险状况，分析查...

【判断题】 汇票上未记载付款日期的，为见票即付。

【判断题】 按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》，各级行应当遵循严格准入...

【判断题】 票据反假应当落实流程控制和岗位控制，确保票据签发（出售、承兑）、...

【判断题】 持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的，承兑人或者付款人必须出具拒绝...

【判断题】 办理第二代支付业务应做到不积压、不延误，确保业务及时处理，并保障...

【判断题】 中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和...

【判断题】 出票人申请签发电子商业承兑汇票，可自行通过企业网上银行、银企通互...

【判断题】 各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。

【判断题】 非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。

【判断题】 网内往来业务遵循“谁发出、谁负责”的原则。

【判断题】 为防范“飞单”事件出现，商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行...

【判断题】 严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》，明确运营主管为网点领...

【判断题】 电子商业承兑汇票兑由银行业金融机构、财务公司承兑。

【判断题】 消费者的公平交易权是指消费者享有公平交易的权利。

【判断题】 单位银行结算账户的存款人可在银行开立多个基本存款账户。

【判断题】 黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。

【判断题】 严格空白票据的管理，包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理...

【判断题】 中国农业银行第二代支付系统采用“一点接入，一点清算”的模式。

【判断题】 营风险信息全部纳入运营风险监控系统管理，分级标准、核查流程、核查...

【判断题】 商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格，不得实行市场调节价。

【判断题】 运营监督检查突出对运营内部控制缺陷与运营风险进行有效识别和控制。

【判断题】 运营监督检查由各级行运营管理部门组织开展，由各级行运营监管经理具体实施。

【判断题】 对于授权起点金额以上的往账须经有权人授权；对于特大金额的往账业务...

【判断题】 出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的，为空头支票。

【判断题】 空白银行承兑汇票的领用，必须在办理票据业务的经营机构确认承兑且已...

【判断题】 依法执行对有关账户的临时冻结属于反洗钱协查义务中的一项。

【判断题】 金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗...

【判断题】 客户购买空白凭证，必须填写“购买凭证委托书”，加盖预留银行签章，...

【判断题】 消费者的自主选择权是指消费者享有自主选择商品或服务的权利。

【判断题】 各级业务管理机构要加强对第二代支付业务的监督管理，将其纳入运营监...

【判断题】 金融机构推出金融科技创新产品前，只需开展内部安全评估，向金融消费...

【判断题】 某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评...

【判断题】 电子商业汇票在到期日前及提示付款期内，可发起提示付款交易。

【判断题】 电子商业汇票已逾提示付款期的，持票人（或与其签有协议的接入行、接...

【判断题】 黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。

【判断题】 运营监管经理必须具备的一个基本条件是，通过一级分行组织的运营监管...

【判断题】 对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者...

【判断题】 《支付结算办法》规定，少数民族地区和外国驻华使领馆根据实际需要，...

【判断题】 现金本票正面已写明“不得背书转让”字样的，本票不得背书转让。

【判断题】 消费者的受尊重权是指消费者在购买、使用商品或接受服务时，享有其人...

【判断题】 各级行分管运营工作的行领导是运营监督检查工作的第一责任人，运营管...

【判断题】 结算账户撤销时，客户无需将未用的空白票据交回银行。

【判断题】 办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定，按照《中国农业银行客户...

【判断题】 增设应用第二代支付系统的机构，必须向一级支行申报支付系统行名和行号。

【判断题】 应用第二代支付系统的营业机构不可以代理未应用的营业机构办理第二代...

【判断题】 运营监督检查与业务运营过程、产品流程设计和业务核算管理相分离。

【判断题】 营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证，应于当日至迟次日（或下一工...

【判断题】 电子银行承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。

【判断题】 小额支付系统支付指令逐笔实时发送，净额清算，和大额支付系统共享清算资金。

【判断题】 特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户，主要包括残障、...

【判断题】 现场核实是到业务现场调阅业务发生时段的有关资料、监控录像、联机交...

【判断题】 出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业...

【判断题】 通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的，应要求其出具辅助...

【判断题】 客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。

【判断题】 某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公...

【判断题】 运营风险信息的核查结果作为对相关机构和人员履职管理的依据。

【判断题】 受理超期、远期等作废或无效支票的，造成严重后果的，给予警告至记大过处分。

【判断题】 在地面比较光滑的营业大厅里，设置“小心地滑”等告示是为了保护消费...

【判断题】 存款人以单位名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

【判断题】 运营风险信息实行分类分级，按照管理职责落实核查。

【判断题】 空白票据集中入库统一管理。空白银行承兑汇票凭证由具有承兑审批权的...

【判断题】 承兑人承兑电子商业承兑汇票时，必须委托银行为其办理承兑回复。

【判断题】 同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ...

【判断题】 “三线”是指党建线、纪检线、运营（合规）线，是落实党委主体责任、...

【判断题】 票据上的签章，为签名、盖章或者签名加盖章。

【判断题】 消费者的求偿权是指消费者因购买、使用商品或接受服务受到人身、财产...

【判断题】 持票人需将所持有的电子商业汇票背书转让给对手，可自行通过企业网上...

【判断题】 各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力，确保运营...

【判断题】 商业银行对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者...

【判断题】 收款人可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理电子商业汇票的收...

【判断题】 金融机构不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户，不得为其提供服...

【判断题】 经办行作为承兑人时，应及时足额支付电子商业汇票票款，不得故意压票...

【判断题】 银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解你的...

【判断题】 某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形，是符合...

【判断题】 银保监会及其派出机构根据消费者权益保护工作考核评价结果，对银行业...

【判断题】 办理银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除法院止付须经运营主管审批...

【判断题】 消费者的受教育权是指消费者享有获得有关消费和消费者权益保护方面的...

【判断题】 对于单位批量开户，预留财务人员联系电话的，可以不用变更为本人账户电话。

【判断题】 对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、...

【判断题】 票据真伪审验必须坚持“双人审验”制度，审验方法包括人工审验、机具...

【判断题】 每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上，对日均业务量较大，...