浙江农村信用社操作风险题库_浙江农村信用社操作风险试题_浙江农村信用社操作风险在线答题_浙江农村信用社操作风险搜题在线使用拍照解题

【判断题】 营业期间，营业大厅中出现有穿戴不露真面目服装的人员时，临柜人员应...

【判断题】 营业场所经设防关门停业后，在下个工作日开始前，不得有人员随意进入。

【判断题】 每天早上无论是否营业，营业场所门一旦开启，场所内必须要有两名以上员工。

【判断题】 营业场所内款箱被接走后，营业联动互锁门可不必上锁。

【判断题】 运钞车到达营业场所后，营业人员可多人护送钱箱到运钞车上。

【判断题】 营业终了后，营业场所柜员库款内的零星小额硬币可锁在网点办公桌内。

【判断题】 营业场所结束营业后，营业人员应将本人保管的钱款等重要物件入箱寄库...

【判断题】 营业人员应该保管好各自保管的钱款、公私印章、重要凭证等。

【判断题】 实行柜员制的营业网点，可在中午安排一名外勤人员在柜台内做安全保卫工作。

【判断题】 营业场所的人员，在本人的办公桌上吃订餐饭店送来的盒饭时，可以不将...

【判断题】 安防工程安装人员非常熟悉并几天内需连续二次或多次进入营业场所内施...

【判断题】 安全保卫工作实行分级管理、逐级负责、层层落实的管理办法。

【判断题】 电脑机房、档案室内允许适当吸烟，但严禁使用电茶壶。

【判断题】 单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技...

【判断题】 临时机构可以根据需要开立一般存款账户和专用存款账户。

【判断题】 银行机构可通过链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银...

【判断题】 境外机构开立的基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户不得用于办...

【判断题】 开户单位预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账...

【判断题】 存款人为单位的，其开立账户预留签章为该单位的公章或财务专用章加其...

【判断题】 银行可以向II类户发放本银行贷款资金并通过III类户还款，发放贷款和...

【判断题】 自2017年1月1日起，银行和支付机构对公安机关认定的出租、出借...

【判断题】 银行办理支付结算必须做到“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。

【判断题】 对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及...

【判断题】 自2016年12月1日期，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应...

【判断题】 自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜...

【判断题】 金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在金融...

【判断题】 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民...

【判断题】 小王持本人丰收卡在农行ATM上成功修改了取款密码。

【判断题】 贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的...

【判断题】 农民工卡持卡人的收费，按照取款金额的0.8%收取，但最高不得超过30元。

【判断题】 个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身...

【判断题】 发放贷款时，其放款对应的存款账号必须为借款人本人的活期账户，也就...

【判断题】 临柜人员在发放贷款时，在信贷员陪同的情况下无需对借款人的身份证件...

【判断题】 定活通签约只限借记卡单卡户的签约。

【判断题】 折转卡业务办理成功后不得抹账。

【判断题】 定期储蓄存款账户过期销户，若不为自动转存，金额在50000元以上...

【判断题】 磁条借记卡换发IC借记卡后，原签约关系将不再保留。

【判断题】 原则上，个人一次性代理办理借记卡的数量可以超过3张。

【判断题】 个人代理他人办理借记卡的，须在办卡申请表中增加填写“代办理由”一项。

【判断题】 本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时，应增强对客户业务办理意愿的...

【判断题】 定活互转的定期账户可转回到借记卡账户，也可直接支取。

【判断题】 整存零取定期储蓄存款分期支取时，本金和当期利息一并支取。

【判断题】 零存整取储蓄存款中间漏存部分，可于次月通过漏一补三的办法来补足存款金额。

【判断题】 整存整取储蓄存款自动转存后，转存未到期的，客户办理支取手续，应视...

【判断题】 整存整取储蓄存款每次自动转存日，将本期的定期利息扣除利息税后自动...

【判断题】 客户账业务差错，无法经客户在场确认的，属非金额差错，应双人记载抹...

【判断题】 柜员当日发现账务差错，应查明原因后立即通过抹账进行更正。

【判断题】 办理客户有折（或卡）存取款业务无误，客户申请抹账的，可予办理。

【判断题】 第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。

【判断题】 各行社要严格落实重要空白凭证和印章的管理制度，行社和办事处之间的...

【判断题】 临时停用（或暂未启用、备用）的会计专用印章，应指定双人封存并入库...

【判断题】 临柜人员领用重要空白凭证数量原则上控制在1-2本或一个月的使用量。

【判断题】 会计业务印章使用人员临时离岗时，应做到人离章收，不得私自授受会计...

【判断题】 交叉盘点时可凭被盘点人打印的查库报告单进行盘点。

【判断题】 若公安机关选择择延伸止付，应通过管理平台将“延伸止付紧急报文”发...

【判断题】 服务点应妥善保管交易单据和业务台账，并按季将交易单据、业务台账移...

【判断题】 票据当事人可以委托其代理人在票据上签章，并应当在票据上表明代理关...

【判断题】 持票人超过提示付款期限不获付款的，在票据权利时效内向出票银行作出...

【判断题】 出票银行受理银行本票申请，收妥款项后签发银行本票。用于转账的，在...

【判断题】 各金融机构要完善内部业务系统的电票业务处理功能，支持发起和接收承...

【判断题】 持票人在电子银行承兑汇票提示付款期内提示付款的，提示付款指令应于...

【判断题】 直连接入电票系统的金融机构提供电票代理接入服务时，应对被代理机构...

【判断题】 自2017年1月1日起，浙江省内单张出票金额在100万元（含）以...

【判断题】 电子商业汇票的承兑人，在电子商业汇票责任解除前，不得撤销办理电子...

【判断题】 通过柜面办理延时类汇款业务，汇款人应至原汇款业务办理网点申请办理...

【判断题】 延时类汇款业务被退汇，若原汇款人账户异常或原汇款业务通过现金或内...

【判断题】 延时类汇款业务，若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致...

【判断题】 银行汇票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有票据权利的证明，向...

【判断题】 失票人应当在通知挂失止付后十日内，也可以在票据丧失后，依法向人民...

【判断题】 申请人由于短缺解讫通知要求退款的，应当备函向出票行说明短缺原因，...

【判断题】 银行汇票的背书转让以出票金额为准。

【判断题】 银行汇票的申请人缺少解讫通知联要求退款的，必须凭人民法院出具的其...

【判断题】 个人客户申请办理华东三省一市银行汇票业务，要求必须是本人办理，不...

【判断题】 银行本票的提示付款期限自出票日起1个月，持票人超过提示付款期限提...

【判断题】 超过提示付款期限的银行本票，经持票人说明情况后，代理付款人可予受理。

【判断题】 本票上未划去“现金”和“转账”字样的，一律按照转账银行本票办理。

【判断题】 票据金额数字大写使用繁体字的，银行应予受理。

【判断题】 票据债务人不得以自己与出票人或者与持票人的前手之间的抗辩事由，对...

【判断题】 票据出票日期使用小写的，银行可以受理，但由此造成的损失由出票人承担。

【判断题】 票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填...

【判断题】 【3918】错账控制交易可由原通存通兑交易发起行及其上级机构发起...

【判断题】 各行社对于公休日收到的须进行查询、查复或退汇处理的农信银实时电子...

【判断题】 汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过2个月无法交付的汇款，可转...

【判断题】 日切后，小额支付系统进入次日业务处理，继续受理支付业务。

【判断题】 银行办理结算向外发出的结算凭证，必须于当日至迟次日上午寄发。

【判断题】 票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，...

【判断题】 同城票据交换专用章、假币章由人民银行统一设计和刻制。

【判断题】 个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定非银行支付机构（以下简称支付机...

【判断题】 存款人开立银行结算账户，应授权开户银行可通过个人信用信息基础数据...

【判断题】 对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解...

【判断题】 收入汇缴账户除向其基本存款账户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。

【判断题】 对于纳入“涉案账户信息”的账户（卡），银行不得向纳入“涉案账户信...

【判断题】 银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款，发放贷款和贷...

【判断题】 银行通过电子渠道非面对面为个人办理Ⅱ、Ⅲ类户姓名、居民身份证号码...

【判断题】 月度中间已按存款人的需要由柜面提供明细账页，或存款人在自助服务终...

【判断题】 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次...

【判断题】 银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户...

【判断题】 银行机构在办理规定业务时，当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发...

【判断题】 办理查询或查复业务时，查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得...

【判断题】 客户身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托依然有效。