单项选择题
银行办理内保外贷业务,应履行尽职调查义务,对是否符合境内外相关法律法规进行尽职调查,谨慎开展具有明显履约倾向或违规嫌疑的业务,并以适当方式监督债务人按照其申明的用途使用担保项下资金,同时对下列()进行审核。 ①债务人的主体资格 ②担保项下资金用途 ③预计的还款资金来源 ④担保履约的可能性 ⑤相关交易背景
A.①③⑤ B.①②③④ C.②③④⑤ D.①②③④⑤
A.单笔收支为等值5万美元以下(含),原则上应审核交易单证,凭《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》办理收支 B.单笔收支为5万美元以上,银行应审核《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》或《涉外收入申报单》等材料规范性、完整性、真实性及材料之间的一致性 C.银行应对担保和基础交易进行必要的了解和掌握,判断担保费收支的合理性 D.境内债务人(担保人)等对外支付(收取)担保费,可按照服务贸易外汇管理有关规定直接向银行申请办理,银行应确保对应的担保符合跨境担保相关规定。
A.①②③④⑤ B.①②③④⑤⑥ C.①④⑤⑥ D.①③④⑥