多项选择题
A.特约商户交易清单中客户消费额较大，经了解该商户经营的商品价值较小 B.特约商户只有在工作日早上、中午发生较多的消费交易，经了解，其为一家高档写字楼下的便利店 C.特约商户短期内交易量突增，经核实，该商户经营规模近期并未扩大 D.特约商户交易中，短期内退单交易较多，该商户并未给出任何解释
A.补充提供客户所在国家或地区认可机构出具的公证证明 B.补充提供我国驻该国使馆、领馆出具的认证证明 C.由分行委托境外代理行进行客户身份识别 D.由分行委托其他实体机构进行客户身份识别
A.公司的注册地和经营活动地区属于联合国、我国和美国OFAC制裁的国家或地区；个人属于上述制裁国家或地区的居民 B.公司的经营范围或个人交易涉及我国法律法规禁止的内容 C.公司或个人或交易对象属于联合国、我国和美国OFAC的制裁对象 D.开户申请人以及公司的控股股东、合伙人或董事长、副董事长、执行董事、经营负责人等存在违法或其他不良银行记录
A.审核凭证和文件 B.审核汇款用途 C.审查业务的贸易背景 D.核查客户及其交易相关方
A.客户资金来源 B.客户资金去向 C.客户交易目的 D.客户交易性质
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的 C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
A.账户的使用有固定规律，在一定时期内收到资金，而在其他时期没有或者极少有资金收付 B.平常仅保持最低限额的账户在短期内突然收到一系列资金汇入，并马上以现金形式提取 C.过渡账户收到汇入款后迅速取现或转出，而且没有合理理由支持 D.账户资金在较长时间内以单向流动为主
A.监管机构和总分行有关反恐融资工作的制度及相关文件 B.采取或解除冻结措施有关的工作信息 C.涉嫌恐怖融资交易报告 D.配合开展涉嫌恐怖融资交易调查的相关材料
A.进一步调查客户及其实际控制人、交易实际受益人情况 B.进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C.加强对客户的交易监控，每月查看客户交易明细 D.限制客户办理非柜面业务、跨境业务、授信、信托等易被洗钱分子利用的业务产品
A.自然人客户办理人民币单笔5万元以上的现金存取业务的，可以不核对客户有效身份证件 B.建立业务关系后，再核实客户实际受益人或实际控制人的身份 C.每三年进行客户持续评级，发现异常交易情况时，及时调整客户风险等级 D.当客户为风险较低的各级党政机关，可直接判断相关交易不可疑