电信网络诈骗专指利用（）等通讯工具，在与当事人不直接接触的情况下虚构事实、伪造真相，骗取当事人数额较大财物的刑事案件。

金融机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，做到（）。

A.合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况
B.审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系
C.在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施
D.充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险

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金融机构应有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.联网核查身份证件
B.人员问询
C.客户回访
D.实地查访
E.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
F.网络信息查验

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