多项选择题
A.使用、保管汇票专用章人员严禁同时保管配套使用银行汇票及银行承兑汇票等重要单证。 B.使用、保管本票专用章人员严禁同时保管配套使用银行本票等重要单证。 C.使用、保管业务公章人员严禁同时保管配套使用存折、定期存单、开户证实书、存款证明等重要单证。 D.使用、保管作为账户预留印鉴印章的个人方章、业务公章[包括行政公章或财务专用章等]人员严禁同时保管该账户配套使用的支票等重要单证。
A.不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权 C.不核实业务授权 D.超权限授权
A.节假日和年终决算日对业务金库、重要单证库、运营尾箱的查库。 B.各级运营管理部门组织对本级业务金库、重要单证库或运营尾箱的查库。 C.其他确需联合查库的情形。
A.应采用反方向交易方式进行处理 B.错账冲正应以原错账和错账凭证作为依据 C.错账冲正必须经运营主管/会计主办签章确认授权后方可办理
A.抄录 B.复制 C.照相 D.带走原件
A.柜员办理非本人业务 B.代客户签名、设置、重置、输入密码 C.代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备，如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等 D.代客户申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务
A.个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B.个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C.个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D.客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务
A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 C.短期内相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 D.企业频繁收取与其经营业务明显无关的汇款
A.建立客户身份识别制度 B.建立客户身份资料和交易纪录保存制度 C.建立健全反洗钱内部控制制度 D.执行大额和可疑交易报告制度
A.金融机构对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份要进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记 B.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取封存措施。 C.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密 D.金融机构及其工作人员在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
A.重要空白凭证可以不按号码顺序发售，但要做好记录 B.重要空白凭证在使用过程中填写有误，应在凭证上注明“作废”字样 C.运营主管每月检查重要空白凭证库存、保管和领用情况 D.主管行长对各部门保管的重要空白凭证应进行定期或不定期的检查 E.开户单位提交的“重要空白凭证领用单”应加盖预留印鉴