理财师的工作流程和方法题库_理财师的工作流程和方法试题_理财师的工作流程和方法在线答题_理财师的工作流程和方法搜题在线使用拍照解题

【单项选择题】 专业理财师的工作目标和重心是（）。

【判断题】 理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。

【单项选择题】 专业理财师能否帮助客户做好理财规划的关键。（）

【单项选择题】 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

【判断题】 接触客户主要是为了收集信息和了解客户。

【单项选择题】 （）是理财师个人素质和修养的体现，同时也代表了所属金融机构的形象。

【判断题】 无论在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员...

【单项选择题】 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

【判断题】 客户信息的整理通常是针对定性信息。

【单项选择题】 西方发达国家的理财行业发展成熟，客户群体愿意向理财师提供自己的家...

【判断题】 理财是把理财活动限制在投资范畴中，使客户很多原来不能实现的愿望也能实现。

【判断题】 在理财规划中，风险管理规划是指经客户通过对风险的识别、衡量和评价...

【判断题】 专业理财服务的一个非常重要的特点是它有一套科学标准化的流程，而且...

【单项选择题】 客户现在的以及未来的（）是其理财目标得以实现的最重要的基础。

【判断题】 对理财师来说，评估频率越高越好。

【单项选择题】 （）是家庭消费开支规划的一项核心内容。

【判断题】 理财师应注意长期价值创造与品牌提升。

【单项选择题】 一个家庭在其不同的人生阶段，涉及大量的风险，人们需要对自己的家庭...

【单项选择题】 财务规划包括对客户的（）进行合理合规的税务规划。

【单项选择题】 以下不属于执行理财规划方案需要注意的因素的是（）。

【单项选择题】 （）属于客户自身情况的突然变动。

【单项选择题】 标准化服务流程的最后一步是（）。

【单项选择题】 （）要求应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标...

【单项选择题】 保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是（）。

【单项选择题】 （）属于客户自身情况的突然变动。

【单项选择题】 下列对定期评估的说法，错误的是（）。

【单项选择题】 理财师需要（）为客户提供后续跟踪服务。

【单项选择题】 作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），...

【多项选择题】 下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（）。

【多项选择题】 理财师的工作流程概括为如下（）。

【多项选择题】 理财师的工作流程概括为（）。

【多项选择题】 初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

【多项选择题】 理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

【多项选择题】 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

【多项选择题】 信息收集的具体步骤包括（）。

【多项选择题】 定量信息包括了以下几个主要方面的信息。（）

【多项选择题】 客户家庭财务现状的分析主要包括（）。

【多项选择题】 定性信息则包含的内容更加广泛，包括（）。

【多项选择题】 客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（）。

【多项选择题】 分析客户财务现状，对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就...

【多项选择题】 衡量一个人或家庭的财务安全，主要包括（）。

【多项选择题】 综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状中...

【多项选择题】 家庭风险管理规划主要是指（）计划。

【多项选择题】 衡量一个人或者家庭的财务安全，主要包括以下内容。（）

【多项选择题】 退休养老收入一般分为（）三大来源。

【多项选择题】 理财目标的确定，必须遵循一定的原则通常即必须遵循SMA．RT原则。（）

【多项选择题】 理财规划方案一般包含以下基本规划（）。

【多项选择题】 理财方案的执行过程中必然涉及许多其他领域的专业人士一起参与，包括（）。

【多项选择题】 在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循以下相应的原则，主要包括（）。

【多项选择题】 后续跟踪服务的必要性有（）。

【多项选择题】 定期评估的频率主要取决于以下三个因素。（）

【多项选择题】 不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现某些突发和重...

【多项选择题】 宏观经济政策、法规发生重大变化包括（）。

【多项选择题】 专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业...

【多项选择题】 在客户的资金调用和调整成本过程中，理财师需要把握好以下原则（）。

【多项选择题】 家庭消费支出规划主要包括（）等。

【多项选择题】 定期评估的频率取决于（）因素。

【多项选择题】 理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（）要求。

【多项选择题】 （）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

【多项选择题】 理财方案的执行过程中必然涉及许多其他领域的专业人士一起参与，包括（）。

【判断题】 理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于...

【判断题】 对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。

【判断题】 客户信息不仅要收集，而且需要完整。这是专业理财服务不可或缺的环节。

【判断题】 当投资的浮动收益可以完全覆盖个人或者家庭发生的各项支出时．我们认...

【判断题】 我国的理财行业处于发展阶段。

【判断题】 每个家庭的财务决定都是独立的。

【判断题】 所谓沟通，一定是双向的，专业理财师不仅要拥有非常良好的表达能力，...

【判断题】 在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。

【判断题】 当前大多退休人士退休后的收入来源能满足客户退休后的生活品质要求。

【判断题】 税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等...

【判断题】 对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每...

【判断题】 家庭收支平衡规划的目的，是保持家庭月或年收支平衡或略有盈余。

【判断题】 理财规划服务是一次性完成的。

【判断题】 任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。

【判断题】 为客户建立完整的客户档案，即使在理财师本人因为工作调动等原因不能...

【多项选择题】 理财师的工作流程概括为（）。

【单项选择题】 （）是理财师个人素质和修养的体现，同时也代表了所属金融机构的形象。

【单项选择题】 理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

【单项选择题】 关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

【单项选择题】 客户关系的基础是（）。

【多项选择题】 理财师在与客户的接触中要经历（）的阶段。

【多项选择题】 专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。

【单项选择题】 （）靠与客户沟通过程中的观察和了解收集。

【多项选择题】 下列属于客户定性信息的有（）。

【多项选择题】 信息收集的具体步骤包括（）。

【多项选择题】 综合家庭财务现状分析，主要是根据信息整理情况，提供家庭财务现状中...

【多项选择题】 下列属于客户的定量信息的有（）。

【单项选择题】 理财师评估客户理财目标的可行性和合理性时一般会出现三种情况．以下...

【单项选择题】 （）主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

【多项选择题】 下列关于财务自由说法错误的有（）。

【多项选择题】 人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为（）。

【多项选择题】 理财目标确定必须遵循SMART原则，即（）。

【单项选择题】 （）规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的...

【单项选择题】 （）是家庭消费开支规划的一项核心内容。

【单项选择题】 在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（）。

【单项选择题】 当前大多退休人士退休后的收入来源主要为（）。

【单项选择题】 现金规划的核心是建立（），保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳...

【单项选择题】 资产管理是由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不...

【多项选择题】 教育规划包括（）。

【多项选择题】 根据客户的财务资源对客户未来可以获得的退休生活进行合理规划，内容...