多项选择题

不定期的理财方案或建议评估,以及随后的调整发生在出现某些突发和重大情况时,主要有()。

A.宏观经济政策、法规等发生重大改变,比如政府决定对某个领域进行改革或整顿,相关法律法规的修订,税务、养老金政策、公积金政策等的变化,利率、汇率政策的突然调整等。
B.金融市场的重大变化,比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值,行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。
C.客户自身情况的突然变动,例如客户继承大笔遗产,家庭主要收入来源者病故或失业,投资移民、客户投资实物资产(如房产、商铺、汽车)的计划、客户股权投资等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变,如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。
D.不定期评估的时间非常长

热门 试题

多项选择题
后续跟踪服务的必要性有()。

A.理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理
B.客户的理财目标有短期也有长期的,金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务,甚至成为客户家庭世代的理财师,这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务
C.综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的,对未来的预估不可能完全准确或一直不变,这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较
大差异。因此在制订成方案并提交给客户开始执行后,仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案,帮助客户及其财务安排更好地适应变化,达到预定的理财目标
D.从金融机构和理财师业务发展角度来说,接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户,如何通过后续跟踪服务,提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外,业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍,非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户