合规文化知识综合练习题库_合规文化知识综合练习试题_合规文化知识综合练习在线答题_合规文化知识综合练习搜题在线使用
【填空题】 商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）
【填空题】 设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份...
【填空题】 合规是商业银行（）的共同责任，并应从商业银行（）做起。
【填空题】 股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为（）个月。
【填空题】 国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运...
【填空题】 在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清...
【填空题】 （）将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行...
【填空题】 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立（）、（）等合规理念，在...
【填空题】 银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。
【填空题】 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合...
【填空题】 商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监...
【填空题】 合规负责人的职责中，主要包括（）、（）、（）。
【填空题】 商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报（）、（）或（）的行为，...
【填空题】 商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部...
【填空题】 对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括（）、（）、（）。
【填空题】 监事会应监督（）和（）合规管理职责的履行情况。
【填空题】 商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
【填空题】 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）为主，（）为辅。必要时...
【填空题】 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应...
【填空题】 合规工作方案以（）为本，覆盖不同业务部门，并确保与（）部门之间的协调。
【填空题】 开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管...
【单项选择题】 银行开展小企业贷款业务实行（）。
【单项选择题】 《银行开展小企业贷款业务指导意见》发布日为（）
【单项选择题】 贷款期限和偿还方式应符合小企业借款人现金流量的特点。视需要，可采...
【单项选择题】 信贷人员应对贷款建议中所含信息的（）负责。
【单项选择题】 信贷人员对借款人信息进行汇总和分析后，应编制反映借款企业关键财务...
【单项选择题】 各银行应有（）负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和...
【单项选择题】 银行应对小企业市场进行必要的细分，制定符合小企业客户特点的市场策...
【单项选择题】 贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。
【单项选择题】 银行在（）允许的范围内，应探索在动产和权利上设置抵押或质押，灵活...
【单项选择题】 银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款...
【单项选择题】 银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要...
【单项选择题】 到期未偿还贷款的催收工作应由（）负责。但在需要运用法律手段进行催...
【单项选择题】 《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》共分（）章48条。
【单项选择题】 撰写调查报告应遵循适用、精炼和标准化，在（）天内向同一客户多次授...
【单项选择题】 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）
【单项选择题】 客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的...
【单项选择题】 以下不属于法律风险的是（）。
【单项选择题】 对（）企业的小额授信，客户经理可把客户生产经营货款回笼情况、缴纳...
【单项选择题】 商业银行应严格按照监管部门的监管要求及本行风险管理制度，对已实施...
【单项选择题】 根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银...
【单项选择题】 对关系人申请的授信业务，授信审批人员（）。
【单项选择题】 下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
【单项选择题】 对于有章不循的责任人，要（）。
【单项选择题】 国务院银行业监督管理机构的派出机构在（）的授权范围内，履行监督管理职责。
【单项选择题】 以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？
【单项选择题】 《中华人民共和国商业银行法》于（）年（）月（）日起施行。
【单项选择题】 国务院银行业监督管理机构制定对银行业金融机构及其业务活动监督管理...
【单项选择题】 根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的...
【单项选择题】 根据《商业银行风险监管核心指标》，核心负债比例为核心负债与负债总...
【单项选择题】 根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率为90天内表内外流...
【单项选择题】 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，...
【单项选择题】 要加强和完善适时对账制度，就是要（）。
【单项选择题】 在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。
【单项选择题】 商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失...
【单项选择题】 下列哪一项不是商业银行操作风险管理的内部控制措施？
【单项选择题】 商业银行应当制定与外包业务有关的（），确保业务外包有严谨的合同和...
【单项选择题】 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。
【单项选择题】 表内授信不包括（）。
【单项选择题】 商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。
【单项选择题】 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？
【单项选择题】 下列对物权的表述中不正确的是（）
【单项选择题】 专职合规人员不应承担与其履行（）职责可能发生利益冲突的其他工作职责。
【单项选择题】 合规部门主要负责监控市联社业务和经营行为合法合规，对新业务的（）...
【单项选择题】 银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，实行“（）”原则。
【多项选择题】 关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）。
【多项选择题】 银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规，是指使商业银行的经...
【多项选择题】 银行应采取符合小企业贷款流程特点的信贷风险控制措施。除（）外，应...
【多项选择题】 商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应...
【多项选择题】 商业银行合规风险管理的目标是（）
【多项选择题】 申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）...
【多项选择题】 不良贷款迁徙率包括（）。
【多项选择题】 银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括（）
【多项选择题】 下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。
【多项选择题】 操作风险管理政策的主要内容有。（）
【多项选择题】 表外授信包括（）
【多项选择题】 根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括--。（）
【多项选择题】 根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以...
【多项选择题】 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括（）
【多项选择题】 “了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）原则要求金融...
【多项选择题】 切实加强稽核建设，就是要（）
【多项选择题】 根据《中华人民共和国公司法》的规定，在下列情形中，有限责任公司的...
【多项选择题】 下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？（）
【多项选择题】 与《企业破产法》的规定相比较，《商业银行法》对商业银行破产的规定...
【判断题】 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院...
【判断题】 商业银行须对授信业务流程的各个环节进行尽职评价，评价授信工作人员...
【判断题】 商业银行应制定明确的小企业授信审批程序。授信审批应依据程序进行。
【判断题】 银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可...
【判断题】 内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定...
【问答题】 问：董事会对商业银行经营活动的合规性应履行哪些合规管理职责？
【问答题】 问：如何处理商业银行合规管理职能与内部审计职能之间的关系？
【问答题】 根据《商业银行金融创新指引》的要求，商业银行应如何实现前、中、后...
【问答题】 问：《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规风险指的是什么？
【问答题】 简述合规经理集中管理的意义。
【问答题】 合规经理派驻制必须遵循哪些原则？
【问答题】 合规经理的工作职责主要有哪些？
【问答题】 简述合规经理的权限。
【问答题】 请列举与合规经理派驻制相关的工作制度（至少列举三个以上的制度）。
【单项选择题】 在网点的内控管理中，（）是网点资金安全第一责任人。
【单项选择题】 由银行负责统一的专业指导，委派机构下设（），专职负责合规经理的日常管理。
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