多项选择题
A、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“短期”指10个工作日内，含10个工作日。 B、“长期闲置的账户原因不明地突然启用”中“长期”指6个月以上。 C、“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付”中“频繁”指交易行为营业日每天发生3次以上，或营业日每天发生持续3天以上。 D、“当日累计人民币交易20万元以上的现金支取”中“以上”包括本数。
A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。 B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。 C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。 B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。 C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。 D、储蓄通存通兑业务