多项选择题
A、没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付。 B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的。 C、长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
A、张某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1.5万元。 B、李某未在上海银行开立账户，持现金在柜面办理现金汇款且交易金额为人民币1万元。 C、客户在柜面做无折存业务，交易金额1000美元。 D、储蓄通存通兑业务
A、分散转入分散转出 B、分散转入集中转出 C、集中转入分散转出 D、集中转入集中转出