严格授权管理，未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务。

加大对大额、频繁现金交易的风险控制。对于一般客户在监管限额下频繁办理现金交易，单笔现金交易金额较大，频繁办理现金交易累计金额较大的，或者频繁在我*行开立或兑付连号票据的，要加强开展尽职调查，进一步了解客户的职业等身份信息，了解客户现金的来源或者用途，确认资金用途和规模是否符合客户身份。 点击查看答案&解析

对于调查过程中发现的洗钱或制裁风险因素，必须如实向上级机构进行报告，不得未经审批擅自对外回复，更不得擅自隐瞒尽职调查结果、更改或删除所需获取的业务资料中的敏感信息。 点击查看答案&解析