多项选择题
A.有效实施个人银行账户风险分类分级管理机制B.加强开户环节风险识别管控C.加强异常账户开立行为联防联控D.强化政策宣传与风险提示
A.开户动机明显可疑，如多名开户人在开户前均致电该行，反复确认开户所需文件、时间，并对电话进行录音，且询问内容和方式基本一致，发布在微信群等，通知其他成员前往该行开户B.开户意愿异常强烈。该行未开办现金服务或理财产品服务，也未设立自助设备，但是开户人在得知可以开通网上银行后表现出强烈的开户意愿，与一般客户对银行账户的使用预期不符C.企图利用舆论压力、监管压力逃避尽职调查D.开户后进行试探交易
A.查询人实名制有效证件B.假币实物或假币收缴凭证C.办理取款业务的证明资料D.代理查询人本人有效证件