多项选择题

具体来说，银行内部控制包括（）几个方面。

A.明确划分股东（社员）、董事会（理事会）和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益形成的相互制衡关系
B.为遵守既定政策和预定目标所采取的方法和手段
C.为保证各项业务和管理活动有效进行，保护资产的安全和完整，保证资料的真实、合法和完整，而制定和实施的政策、制度与程序
D.及时防范、发现和动态调整管理风险的机制
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多项选择题
银行公司治理指引中强化监事会的监督职能中的规定内容包括（）。
A.监事会有权责令高级管理层予以纠正的情形，以及应当提出质疑的情形
B.涉及银行重大利益的事项需提交监事会集体决策
C.对高级管理层提交董事会（理事会）讨论的事项，董事会（理事会）应及时讨论并做出决定
D.监事会应当对商业银行的利润分配方案发表意见
多项选择题
巴塞尔委员会提出银行公司治理应遵循的原则包括（）。

A.董事会（理事会）应确保高级管理层按照董事会（理事会）政策实施适当的监督
B.董事会（理事会）和高级管理层应有效发挥内部审计部门、外部审计师及各内部控制部门的作用
C.董事会（理事会）应确保薪酬政策及其做法与银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致
D.银行应保持公司治理的透明度
多项选择题
关于商业银行资金业务，下列说法正确的有（）。
A.前台交易与后台结算分离
B.未经上级机构批准，下级机构不得开展任何资金交易
C.自营业务与代客业务分离
D.资金交易员上岗前应当取得相应资格
多项选择题
关于商业银行授权，下列说法正确的是（）。
A.应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系
B.实行统一法人管理和法人授权
C.采取书面和口头两种授权形式
D.应当适当、明确
多项选择题
银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”包括（）。

A.坚持奖惩并行，重在严格追责
B.坚持标本兼治、重在治本
C.坚持查防结合、重在防范
D.坚持改革管理并重，重在加强内控
多项选择题
以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。

A.因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失
B.由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇
C.未及时将来证通知经办行和客户
D.未及时查询、催收未收款项
多项选择题
商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。
A.承兑申请人不符合条件
B.未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
C.银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
D.承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
多项选择题
商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有（）。
A.个人住房贷款假按揭
B.借款行为不真实，出现冒名贷款、借名贷款
C.贷款用途不实，贷款资金被挪用于其他用途
D.贷款人为个体经营户，经营状况一般，能偿还本息
多项选择题
以下哪些控制措施属于不良贷款抵债资产管理环节（）。
A.抵债协议要经同级或上级法律部门审查认可并及时办理过户手续
B.由双方认可的有资格的评估机构进行评估或要求法院以最后一次拍卖流拍的价格为基础合理裁定抵债
C.落实抵债资产保管责任人，建立相关工作制度
D.项目审查、复核、集体审批，原则上以公开拍卖方式处置抵债资产
多项选择题
以下（）是检查评估商业银行操作风险政策和程序的主要内容。
A.商业银行监测和报告操作风险的方法
B.高级管理层的主要职责
C.因操作风险事件导致的经济损失数额
D.商业银行操作风险管理程序的有效性
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