多项选择题

银监会案件专项治理第八次工作会议提出案件专项治理工作要做到“三个坚持”包括（）。

A.坚持奖惩并行，重在严格追责
B.坚持标本兼治、重在治本
C.坚持查防结合、重在防范
D.坚持改革管理并重，重在加强内控

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多项选择题
以下不属于贸易融资业务的操作风险表现形式的有（）。

A.因对客户资信情况审核不清，导致融资后由于客户违约产生损失
B.由于非真实贸易背景，客户骗逃外汇
C.未及时将来证通知经办行和客户
D.未及时查询、催收未收款项
多项选择题
商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。
A.承兑申请人不符合条件
B.未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
C.银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
D.承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则
多项选择题
商业银行开展个人贷款业务时会面临的风险有（）。
A.个人住房贷款假按揭
B.借款行为不真实，出现冒名贷款、借名贷款
C.贷款用途不实，贷款资金被挪用于其他用途
D.贷款人为个体经营户，经营状况一般，能偿还本息
多项选择题
以下哪些控制措施属于不良贷款抵债资产管理环节（）。
A.抵债协议要经同级或上级法律部门审查认可并及时办理过户手续
B.由双方认可的有资格的评估机构进行评估或要求法院以最后一次拍卖流拍的价格为基础合理裁定抵债
C.落实抵债资产保管责任人，建立相关工作制度
D.项目审查、复核、集体审批，原则上以公开拍卖方式处置抵债资产
多项选择题
以下（）是检查评估商业银行操作风险政策和程序的主要内容。
A.商业银行监测和报告操作风险的方法
B.高级管理层的主要职责
C.因操作风险事件导致的经济损失数额
D.商业银行操作风险管理程序的有效性
多项选择题
商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，具体包括（）。

A.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制
B.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制
C.确保在出现灾难和业务严重中断时此方案和机制正常执行
D.查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度
多项选择题
负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门有（）职责。
A.为各部门提供操作风险管理方面的培训
B.协助各部门提高操作风险管理水平
C.履行操作风险管理的各项职责
D.监测关键风险指标
多项选择题
商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的实施，包括（）。

A.拟定操作风险管理政策
B.指定具体的操作规程和程序
C.协助其他部门缓释操作风险
D.建立全行操作风险报告程序
多项选择题
商业银行对卡、证、章应推行“集中管理、集中审批”制度，做到（），并由会计主管监交或第三人监交。
A.8小时内专人管理
B.8小时内集中管理
C.8小时外专人管理
D.8小时外集中管理
多项选择题
商业银行合规风险管理指引根据（）制定。

A.银行业监督管理法
B.中国人民银行法
C.商业银行法
D.中华人民共和国合同法
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