多项选择题
A.信用卡业务人员自查发现一般违规行为并即时纠正的，经直接管辖机构（信用卡业务人员本人所在支行、部门）核实后，不予积分 B.直接管辖机构检查发现信用卡业务人员一般违规行为的，按照应计分值的50%进行积分 C.分行检查发现信用卡业务人员一般违规行为的，按照应计分值的100%进行积分 D.总行检查发现分行、支行信用卡业务人员一般违规行为的，按照应计分值的150%进行积分 E.内部审计发现信用卡业务人员一般违规行为的，应按照应计分值的150%进行积分
A.Ⅰ级（0.5分） B.Ⅰ级（1分） C.Ⅱ级（1分） D.Ⅱ级（1.5分） E.Ⅲ级（2分）
A.贯彻落实积分管理领导小组的相关决策部署 B.依照积分管理职责，对所辖信用卡业务员工一般违规行为进行积分 C.对被积分信用卡业务员工的积分异议申请进行审查 D.对所辖信用卡业务员工的积分减免申请进行初审 E.权限内其他积分管理事项
A.坚持实事求是的原则 B.坚持公开、公平、公正的原则 C.坚持与一般违规行为的性质、情节、危害程度相适应的原则 D.坚持重在预防、教育为主 E.实行处罚和教育相结合的原则
A.争议款项过高 B.退款交易过多 C.退款额过高 D.拖欠退款额过高 E.交易额过高
A.商户POS交易单据的使用和保管情况是否正常 B.商户POS机具的使用情况是否正常，机具有无故障或毁损 C.商户POS机具的使用地址是否与签约时的装机地址一致 D.商户POS机具的数量是否和签约时一致 E.商户的经营状况是否正常，经营范围是否和营业执照注册范围一致，财务状况是否正常
A.商户财务报表（法人企业） B.商户销货清单（个体工商户） C.商户近三个月的完税证明 D.商户近三个月的水电费缴费证明 E.商户营业用房租赁合同或自有房产证明
A.商户实际经营情况包括经营时间、经营范围、经营名称等与营业执照注册情况不符，且无合理解释和必要证明的，表明商户存在蓄意隐瞒其实际经营活动的嫌疑 B.商户拒绝透露与前收单机构终止协议的真实原因的，表明商户有可能因风险原因被前收单机构终止协议 C.商户仅有小面积的办公场所，没有经营场所和货品，员工也非常少的，说明商户申请受理银行卡的真实意图值得怀疑 D.商户声称已经营了一段时间，但没有存货或存货很少；或商户的存货与登记的经营范围不符的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑 E.商户的经营地址非常偏僻，远离市中心，或是在私人住宅经营或办公，或是办公位置、楼层等明显不便于正常经营，或是经营、办公环境简陋的，表明商户可能存在财务或欺诈嫌疑
A.基本情况 B.经营情况 C.财务情况 D.收单经验 E.信用状况
A.合法合规性 B.持续稳定性 C.管理规范性 D.条件具备性 E.真实合理性
A.电话催收录 B.信函邮寄记录 C.催收系统中记录的催收管理工作事项 D.上门催收通知及回执 E.催收记录表