客户财富管理综合规划方案可繁可简，原则上，一次规划为客户解决2-3个需求为准，其中（）是必选内容。

A.路演活动一般由分行统一安排场地集中进行，分行个金部必须派专人负责路演活动全过程的组织管理
B.路演活动应使用总行下发的经审核通过的产品发行路演材料（包括宣传培训材料、PPT等）
C.第三方合作公司演示人员所讲授内容严重违背原有规定的，如承诺、夸大产品收益，混淆关键风险点，改变产品投资方向、范围及结构比例的说法等情况，应当场制止并立即要求纠正。事后还应及时将相关情况上报总行个金部，第三方合作公司累计发生三次上述情况的，总行将暂停与其开展业务合作
D.分行应安排对第三方合作公司演示人员演讲内容进行录音

A.凡属于总对总合作的第三方公司因业务需要在交行开展产品发行路演的，相关路演材料必须经总行个金部审核同意并正式下发专门通知
B.第三方合作公司在分行开展产品培训及发行路演的对象仅限于个金销售人员等行内人员，不得邀请客户参加第三方合作公司的产品培训及发行路演，第三方合作公司不得私自到网点或私自组织分行销售人员开展产品培训及发行路演
C.分行在第三方合作公司产品发行路演中，培训材料、产品形态、特点、风险提示采用第三方公司认可的市场推广人员的电话、口头信息、电子邮件中的内容
D.分行为做好售后服务和客户关系维护工作，可以联合第三方合作公司举办必要的客户活动，或邀请相关专家举办报告会，讲授内容应明确界定仅限于向客户宣导投资理念，介绍各类投资知识、宏观经济分析、投资策略、市场研究等，不得参杂推介公司的具体产品等

A.客户是否已明白产品风险特征
B.客户经理是否合规销售
C.客户经理是否已进行风险提示
D.客户潜在的购买意向

A.在客户正式签字确认前，由网点分管个金业务的负责人或销售主管与客户面谈，再次充分揭示产品风险
B.有条件的分行可对面谈内容进行录像、录音
C.面谈结束后，网点分管个金业务的负责人或销售主管要在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险，客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认
D.客户在指定位置亲笔抄录凭证上的下述语句：“本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并签字确认

A.产品购买决策应由客户自主决定，销售人员不得强行捆绑销售，或者误导客户违背本人意愿购买
B.销售人员应协助客户填写相关合同、合约和交易凭证，并引导客户到高柜（或低柜）办理缴款
C.柜员和销售人员应提醒客户在适当的时候查询和确认交易结果
D.销售人员应告知客户交行的相关业务信息披露途径、客户投诉途径和渠道，并告知客户可前往网点查询并打印理财产品的对账单

A.本产品安全可靠，绝无风险
B.本产品主要投资于二级市场股票，具有本金保障、收益保障的特点
C.本产品业绩优良，保证在同类产品中实现最高的收益率，是目前最好的产品
D.本产品经多个权威专家认证推荐，安全可靠

A.按要求统一着装
B.佩戴交行工号牌
C.在理财专区显要位置摆放有效资格证书
D.在显要位置摆放近期上级领导要求重点销售的产品宣传材料

A.私人银行顾问
B.沃德客户经理
C.客户服务经理
D.大堂经理