多项选择题
A.网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。 B.对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。 C.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。 D.各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。
A.网点编辑员使用“数据报送-案例处理-案例分析”对反洗钱系统抽取的可疑案例进行人工分析,结合系统提供的客户信息、账户信息、案例信息等相关信息开展客户分析调查,根据分析调查结果添加案例处理意见信息和可疑程度等相关信息后进行可疑案例的上报或排除。 B.案例分析后提交到网点审核员,审核员使用“数据报送-案例处理-案例审核”对网点编辑员上报的案例进行审核通过、排除或退回,排除和退回必须添加案例处理意见。 C.案例审核后提交到系统管理员,系统管理员使用“数据报送-案例处理-案例审批”可对营业机构上报的案例进行审批通过、排除或退回,排除和退回必须添加案例处理意见。 D.网点操作员使用“数据报送-案例处理-可疑案例特殊处理”对已排除的可疑案例进行查询和恢复。
A.交易对手 B.客户名称 C.账号类型 D.账号
A.客户名称 B.客户身份证件类型 C.客户账号 D.客户证件号码
A.交易去向 B.交易对手姓名 C.交易对手账号 D.对方金融机构网点名称
A.客户 B.账户 C.业务 D.产品
A.通常情况下交易频繁 B.某一时间段内交易较为集中 C.账户一旦启用,短期内交易频率可达到频繁标准 D.短期指5个工作日内
A.交易金额以万元居多 B.交易金额均为整数 C.基本为小额交易 D.单笔入账金额较大,支取金额较小
A.以现金和转账两种交易方式为主 B.跨地区、跨行或跨境交易特征明显,多采用以现金形式存入或汇入,异地、跨行或跨境以现金形式支取 C.大量采用ATM自助设备支取现金 D.银行卡ATM跨境交易
A.休眠账户突然启用 B.通常情况下,账户交易不活跃,但在特定时期交易集中 C.一定时间内,个人名下存有大量小额定活两便存单 D.账户偏好现金、ATM及本地交易
A.来源于恐怖活动多发、敏感的高风险国家或地区人员 B.职业或身份大多为经济条件较差、无业、农民、待业青年以及享受低保的人员 C.户籍地以新疆居多 D.年龄以中青年居多