多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，下列哪些属于欺诈风险的防范与控制手段？（）

A.严格资信审查
B.加强业务人员和特约商户的风险培训
C.加强科技系统的应用能力
D.积极了解和研究相关欺诈风险变化及特征，及时提出预防措施
E.建立健全信用卡风险资产认定和核销管理制度，保证信用卡风险资产能够得到及时的确认及核销

<上一题目录下一题>

热门试题

多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务的风险主要包括（）

A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.欺诈风险
E.国家风险

多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理指标一般包括（）

A.信用卡核准率
B.信用卡逾期不良率
C.信用卡申请欺诈率
D.信用卡逾期损失率
E.联机交易差错率

多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡中心是徽商银行信用卡业务风险的牵头管理部门，主要工作职责为（）

A.负责建立健全徽商银行信用卡业务风险管理体系，根据宏观经济形势、市场竞争格局和自身发展战略变化不断调整和优化风险策略
B.负责制定和完善徽商银行信用卡业务风险管理制度和业务流程，对信用卡业务新产品、新业务进行风险评估
C.负责监测、指导、检查和管理各分行信用卡业务风险管理活动，分析、评价和考核信用卡业务风险状况
D.负责组织进行不良资产的催收管理，按照相关制度对不良资产进行处置
E.负责向监管机构、有权机关或组织报送徽商银行信用卡业务风险管理相关信息

多项选择题

根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡透支款项的催收管理制度，规范信用卡（），有效控制风险。

A.催收策略
B.权限
C.流程
D.方式
E.人员

多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，徽商银行应对发现的可疑交易采取（）等方式进行风险排查。

A.电话核实
B.调单
C.实地走访
D.短信确认
E.洗单

多项选择题

根据监管规定，商业银行应建立健全信用卡业务事中监控机制，配备必要的（），实现有效的信用卡业务授权管理和可疑交易监控管理。

A.设备
B.系统
C.人员
D.制度
E.规范

多项选择题

根据徽商银行信用卡业务风险管理规定，信用卡业务风险管理应遵循（）的风险管理原则。

A.全面管理
B.分工负责
C.逐步完善
D.责任追究
E.审慎、理性、稳健

多项选择题

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，对于具备违规交易特征的商户可疑交易，应采取以下哪些应急措施（）

A.信用卡中心应立即向分支行下发《疑似风险商户协查通知单》，要求分支行现场调查并且在收到分支行调查结果后应于2个工作日内出具处理意见
B.对于违规情节较轻的，应要求分支行对商户进行警示教育，督促商户交回相关交易凭证，并将该商户列为关注监控对象
C.对于已被列为关注监控对象的商户，三个月内如再次发生违规交易，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具并督促商户交回相关交易凭证
D.违规情节较为严重或特别严重的，应要求分支行立即终止收单业务合作，收回pos机具，督促商户交回相关交易凭证，并视情况向公安部门和联合整治银行卡违法犯罪办公室报送案件线索
E.商户因确认欺诈或被认定为高风险商户等原因被撤机处理后，卡中心商户交易监控员应在5个工作日内将该商户的相关资料报送至中国银联不良信息共享系统，并更新维护黑名单

多项选择题

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，信用卡业务操作风险事件应急处理工作应遵循哪些原则？（）

A.预测性
B.时效性
C.可操作性
D.合规性
E.合法性

多项选择题

根据徽商银行信用卡操作风险管理规定，下列哪些属于信用业务操作风险的控制措施？（）

A.建立、健全信用卡业务内部控制体系
B.制订各岗位、各流程的业务操作手册，严格规范各项操作要求
C.对关键岗位进行操作风险等级评定，明确各岗位职责分工以及相关职能的适当分离
D.对信用卡业务操作风险点进行定期和不定期的检查
E.依据相关规定实行关键岗位轮换和强制性休假等措施