理财规划基础题库_理财规划基础试题_理财规划基础在线答题_理财规划基础搜题在线使用拍照解题

【判断题】 职业道德作为一种规范，同样具有法律上的强制约束力。（）

【判断题】 为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）

【判断题】 理财规划是一个人一生的财务计划，同时理财规划又是动态的，不断调整...

【判断题】 理财规划师的服务是一次性完成的。（）

【判断题】 对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）

【判断题】 勤勉谨慎是对理财规划师工作过程的要求，即理财计划的制定过程。（）

【判断题】 当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

【判断题】 个人理财规划要解决的首要问题是保障财务安全。（）

【判断题】 一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战...

【判断题】 《史记》蕴含着丰富的中国古代私人理财思想，是中国私人理财发展史上...

【判断题】 个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其...

【判断题】 理财就是针对个人对其做投资规划和保险规划，使其财产增值，控制风险。（）

【判断题】 理财规划经常以短期规划方案的形式表现。（）

【判断题】 理财规划就是要实现个人的财务安全。（）

【判断题】 财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。（）

【判断题】 理财规划的目标可以归结为两个层次，实现财务安全和追求财务自由。（）

【判断题】 财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。（）

【判断题】 总收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。（）

【判断题】 投资类收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。（）

【判断题】 总收入线在支出线之上时，个人实现财务安全。（）

【判断题】 为了满足日常开支、预防突发事件，个人有必要保持大量的现金，以保证...

【判断题】 个人理财目标的首要目的是个人价值最大化。（）

【判断题】 个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）

【判断题】 教育规划由于缺乏时间和费用弹性，因此人们应该及早对教育费用进行规划。（）

【判断题】 个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。（）

【判断题】 一般来说，家庭建立现金储备要包括日常生活覆盖储备和意外现金储备。（）

【判断题】 对于客户家族的亲友出现生活问题的支援属于日常生活覆盖准备的包含内容。（）

【判断题】 理财规划旨在通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富的保...

【判断题】 理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）

【判断题】 理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（）

【判断题】 基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）

【判断题】 生命周期理论是整个理财规划的基础。（）

【判断题】 理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期...

【判断题】 青年期、中年期是进行理财规划最重要的两个时期。（）

【判断题】 老张今年53周岁，按照生命周期而定，老张的家庭属于老年家庭。（）

【判断题】 现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续...

【判断题】 理财规划师为客户做的投资规划收益越高，理财规划师的水平就越高。（）

【判断题】 退休规划的核心在于进行退休需求的分析和退休规划工具的选择。（）

【判断题】 优先股属于固定收益证券。（）

【判断题】 共同基金就是公募基金。（）

【判断题】 股票一经认购，可以根据特殊情况，要求退还股本。（）

【判断题】 股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。（）

【判断题】 对冲基金是私人投资组合，常离岸设立，以充分利用税收和管制的好处。（）

【判断题】 中央银行票据、银行理财产品、资产支持证券都属于固定收益证券。（）

【判断题】 对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。（）

【判断题】 个人金融服务体系分为三个层次：大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财...

【判断题】 理财规划师的职业道德规范由两部分组成：职业道德准则和执业纪律规范。（）

【判断题】 理财规划师与客户存在利益冲突时，不能为客户做理财方案。（）

【判断题】 理财规划师在业务推介活动中可以向客户作出收益承诺。（）

【判断题】 理财规划师应勤勉尽责，严格履行对客户的承诺。（）

【判断题】 资产负债表分析主要是分析客户家庭资产和负债在某一时期的基本情况。（）

【判断题】 1991年国际注册理财规划师协会正式成立。（）

【判断题】 理财规划师在执业过程中知悉了客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法...

【判断题】 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

【判断题】 现金的收益性太差，所以钱都应该拿去投资。（）

【判断题】 理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的...

【多项选择题】 如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受...

【多项选择题】 专业尽责原则要求理财规划师做到（）。

【多项选择题】 理财规划中需防范的个人风险包括（）。

【多项选择题】 家庭事业形成期的理财目标有（）。

【多项选择题】 个人持有现金主要是为了满足（）。

【多项选择题】 就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

【多项选择题】 理财分析师在分析客户财务状况时，需要分析的基本的财务比率包括（）。

【多项选择题】 理财规划的标准流程顺序包括（）。

【多项选择题】 退休规划的工具包括（）。

【多项选择题】 以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

【多项选择题】 家庭消费支出规划主要包括（）。

【多项选择题】 单身期理财需求分析不包括（）。

【多项选择题】 退休期的理财需求分析包括（）。

【多项选择题】 将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期（）。

【多项选择题】 理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

【多项选择题】 衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容？（）

【多项选择题】 下列关于理财规划的说法正确的有（）。

【多项选择题】 理财规划的目标可以归结为两个层次，包括（）。

【多项选择题】 处于退休前期的家庭主要的理财需求是（）。

【多项选择题】 处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。

【多项选择题】 对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

【多项选择题】 关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

【多项选择题】 以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

【多项选择题】 在家庭与事业形成期一般会涉及（）。

【多项选择题】 富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。

【多项选择题】 职业道德准则中的一般原则包括（）。

【多项选择题】 就金融投资而言，世界上最大的投资市场分别为（）。

【多项选择题】 黄金投资一般分为（）。

【多项选择题】 通常将私募股权基金分为（）几种。

【多项选择题】 信托在投资领域的具体表现形式有（）。

【多项选择题】 分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括（）。

【多项选择题】 理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括（）。

【多项选择题】 理财规划的具体目标包括（）。

【多项选择题】 理财规划的原则包括（）。

【多项选择题】 下列说法正确的有（）。

【多项选择题】 按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

【多项选择题】 理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正直诚信原则的...

【多项选择题】 理财规划师需要分析的基本的财务比率包括负债比率、负债收入比率以及（）等。

【多项选择题】 单身期的理财目标是（）。

【单项选择题】 理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所...

【单项选择题】 非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

【单项选择题】 理财规划师职业操守的核心原则是（）。

【单项选择题】 理财规划师要遵守的执业原则不包括（）。

【单项选择题】 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是（）。