多项选择题
A.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑 B.没有正常原因的对头开户、销户、且销户前发生大量资金收付 C.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 E.提前偿还贷款，与其财务状况明显相符
A.违反保密规定，泄露有关信息的 B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 C.未按照规定履行客户身份识别义务的 D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的 E.未按照规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的
A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件 B.为客户出具联网核查结果证明，由客户持该证明自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实 C.银行机构将疑义信息按照规定的报文格式，通过联网核查系统申请核实 D.客户对联网核查结果存在异议时，银行机构可要求客户直接向公安部信息中心申请核实