内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面外包业务风险评估。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。 点击查看答案&解析

柜台人员的名章、操作密码等应当实行主管监管制，妥善保管，按章使用。 点击查看答案&解析