多项选择题

银行对空头支票退票后，应当在10个工作日内核实相关情况，存在下列情形的，银行应当记录有关情况，对空头支票出票人进行教育，并将空头支票违规行为信息及相关证明材料报送当地中国人民银行分支机构。（）

A.在银行退票后，出票人虽及时支付票款或者取得收款人书面谅解，但最近12个月内在本银行签发空头支票超过3次
B.银行预留印鉴与支票印鉴不符，经银行协调后5个工作日内仍拒不付款的，或未就延迟付款等取得收款人谅解的
C.出票人拒不接受银行的核实和协调、明确表示拒付票款，或者未及时支付票款且未取得收款人书面谅解的
D.出票人之前存在拒不履行空头支票行政处罚，或者不接受、不反馈相关法律文书等其他违规情况的
E.出票人存在恶意签发空头支票等严重违规行为的
F.银行退票后，出票人及时支付票款，但收款人仍明确提出异议的

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热门试题

单项选择题

现金出纳长短款，金额为（）以下的，由所在机构主管审核审批后进行处理。

A.5000元（含）
B.1000元（含）
C.5000元（不含）
D.1000元（不含）

单项选择题

支行因移动行销、社区业务支持、主管外出临时授权、人员休假等需要，可由支行营业厅主任根据实际需求临时调整核心业务系统操作员权限，临时调整时间原则上不超过（）。

A.两个月
B.一周
C.半个月
D.一个月

多项选择题

总行运营管理部负责集中处理客户风险等级分类系统操作权限已上收机构的客户洗钱风险等级的初评、复评及持续评级工作，确立客户的洗钱风险等级。承担以下职责：（）

A.对客户洗钱风险分类工作开展情况进行考核、监督和检查
B.在业务制度的制定、业务系统开发过程中落实反洗钱工作要求，规定并体现针对不同风险等级客户的风险控制措施
C.根据反洗钱系统内客户洗钱风险评估指标体系的运行情况，提出指标优化建议；根据系统内客户洗钱风险分类操作模块的使用情况，提出系统优化建议
D.在业务规定时间内完成新开客户及存量客户的洗钱风险评级工作

多项选择题

金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，下列做法正确的有（）

A.兑付额不足一分的，不予兑换
B.五分按半额兑换的，兑付二分
C.能辨别面额，票面剩余四分之三（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，向持有人按原面额金额兑换
D.纸币呈十字缺少四分之一的，按原面额的一半兑换
E.能辨别面额，票面剩余二分之一（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，向持有人按原面额的一半兑换

多项选择题

客户与下列（）金融机构进行金融交易并通过泉州银行账户划转款项的，由泉州银行按照本办法规定提交大额交易报告。

A.信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司
B.证券公司、期货公司、基金管理公司
C.金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司
D.保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司

单项选择题

反假货币信息中的敏感信息应按照固定格式，并在事件发生后（）内报送人民银行当地分支机构。

A.7个工作日
B.1个工作日
C.5个工作日
D.3个工作日

多项选择题

非税缴款时，缴款人可持（）到泉州银行柜面办理缴款。

A.非联网单位开具的缴款书（需持纸质缴款书）
B.非联网单位开具的缴款书（无需持纸质缴款书）
C.联网单位开具的纸质缴款书号及票面信息校验码（未持纸质缴款书）
D.联网单位开具的纸质缴款书（一式四联）

多项选择题

发生以下情形，市级财政部门有权提前收回中标银行的存放资金，并在3年内取消该银行参加财政资金竞争性存放的竞标资格：（）

A.有不正当投标行为
B.未遵守廉政承诺或在资金存放中存在其他利益输送行为的
C.监管评级降低，监管部门认为存在较大运营风险的
D.中标银行在资金存放期间出现资金安全事故和重大违规行为的

多项选择题

会计集中作业中心要严格按照操作风险管理要求，主动识别、系统分析会计集中作业的风险点，持续监控风险变化，及时优化和改进控制措施，定期对关键风险点进行监督检查。其中主要风险包括：（）

A.业务操作风险
B.内外部欺诈风险
C.系统事件风险
D.流程管理风险

多项选择题

运营监督控制业务流程主要包括：（）

A.形成监督控制报告
B.风附预警与提示
C.数据资料的收集
D.差错管理
E.风险（差错）核查
F.业务流水比对