多项选择题
A.汇票是否在有效期内提示 B.汇票是否已挂失 C.有无出票行名称及有权签字人签字 D.出票日期 E.金额大小是否一致 F.票面有无涂改痕迹
A.票据表面不能有任何涂改、涂描、损毁,字迹必须清晰可辨 B.审核票据的期限是否在有效期内(一般掌握在半年以内),包括有特殊注明的票据及旅行支票 C.票据持票人应为票据收款人(抬头人及合格受让人)或经收款人委托的代理人 D.票面金额大小写是否一致,货币符号是否正确 E.票据币种是否在交通银行外汇牌价表所列的币种范围内 F.票面有无出票人签字
A.操作中未正确核对客户印签,可能造成扣账错误 B.汇票保管不善,会造成资金风险 C.申请书填写要素,账号、金额等修改后如不经客户确认,易引发日后纠纷 D.未认真审核客户身份资料与业务背景,造成洗钱风险 E.操作不规范,引发运营系统的稳定风险 F.道德风险