多项选择题
A.每月收集、汇总合规、案件风险信息,分析案防形势,提出措施建议,向风险管理委员会报告 B.四项制度执行情况及其他案防措施落实情况纳入对市县行社的薪酬管理和绩效考核内容,与晋级提拔挂钩 C.每月开展营业网点合规运行情况检查,每季度检查面达到100%,建立风险整改台账,督促整改落实 D.对新订、修订的内部规章制度、外部合同(协议)文本和新开发的业务产品的合规性和有效性全面审查,审查面到达100%
A.建立行业风险报告机制 B.分析当前信用状况 C.分析当前主要信用风险 D.提出对策建议
A.保留基层行社一定额度的业务审批权限 B.信贷管理实现前中台彻底分离 C.新设市场业务部、信贷审批部等前中台管理部门,对相关业务需求进行统一管理、集中审批 D.运营管理逐步实现后台集中运营
A.信贷资产及垫款按照五级分类 B.表外业务按十级分类 C.信贷资产及垫款按照十级分类 D.非信贷资产按照五级分类
A.银监会定义的案件风险数量为零 B.违规事件有效整改率大于80% C.案防评价为绿牌以上 D.违规事件发生与发现天数小于30天
A.逾期贷款率控制在1%-2%的水平 B.非信贷资产不良率控制在1%以下水平 C.贷款质量向下迁徙率为正常类在3%以下,关注类在9%以下,次级类在20%以下,可疑类在5%以下 D.资本具有弥补非预期损失的能力
A.公司金融业务 B.交易和零售业务 C.零售银行业务 D.商业银行业务
A.按月对非信贷资产进行五级分类 B.非信贷资产的转移、清算 C.不良非信贷资产的监测及处置工作 D.对现有资产项目的升值或减值评估工作,特别是涉及市场风险的交易性及投资性的资产
A.银行业机构网点广、人员众多、客户群体庞大,与各行各业交往密切得信息触角优势 B.通过开展媒体审读、网络信息筛查,捕捉有价值信息 C.风险控制系统、账户管理和科技优势 D.有权要求其他部门在排查中提供相关信息