多项选择题
A.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息C.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人D.不一定需要留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
A.重展业概念，轻细则指引，造成银行展业不到位B.重事后核查检查，轻事中监管，造成早期干预不足及违规多发C.重事中业务审核，轻事前客户识别，制约了便利化效率的提升和对风险的防范D.重业务操作，轻内控管理，造成预防不足和长效合规机制难建立
A.中国裁判文书网B.全国法院被执行人查询系统C.全国法院失信查询系统D.诉讼资产网