多项选择题
A.反洗钱委员会是否设立并有效运行，管理层、各相关部门的反洗钱责任是否明确并有效履行B.反洗钱系统工具应用能否保证客户风险识别、大额及可疑交易报告、关注名单检索等反洗钱工作及时有效开展，反洗钱系统功能是否有效满足反洗钱流程控制需要C.反洗钱核心工作（客户尽职调查、大额和可疑交易报告、反洗钱名单管理）是否有效开展D.反洗钱工作档案记录保存的完整性、准确性和时限是否符合规定要求
A.银行业金融机构应当每年开展反洗钱和反恐怖融资内部审计B.内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行C.审计应当遵循独立性原则，全面覆盖境内外分支机构，按照董事会要求覆盖控股附属机构D.审计的范围、方法和频率应当与银行经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应
A.机构发生重大洗钱风险事件的B.年度内接受监管检查且被处罚的C.年度内接受总行检查根据检查发现问题的类别进行扣分D.机构因反洗钱履职不到位发生媒体负面舆情的