多项选择题
A.如未与客户建立业务关系的，不得与客户建立业务关系或进行交易 B.已建立业务关系的，如业务部门认为有必要维持业务关系，应提交分行业务部门、合规部审核，业务分管行长决定 C.如业务部门认为没有必要维持业务关系的，应通知客户前来销户 D.无法完成销户的，由分行根据情况采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、暂停网银转账业务或暂封账户等风险管理措施
A.客户身份证件过期的 B.对能够明确客户身份的关键信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的 C.无正常业务诉求情况下，组织他人同时或分批开立账户的 D.客户未提供有效《CRS个人税收居民身份声明文件》、《CRS机构税收居民身份声明文件》或《CRS控制人税收居民身份声明文件》
A.本外币库存现金、重要空白凭证（含有价单证）、贵金属、各类代保管品、账目及登记簿记录是否相符 B.有无白条抵库或挪用库款等情况 C.柜员款箱及自助设备账实是否相符 D.各项现金出纳制度的执行情况