多项选择题
A.客户身份证件过期的 B.对能够明确客户身份的关键信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示的 C.无正常业务诉求情况下，组织他人同时或分批开立账户的 D.客户未提供有效《CRS个人税收居民身份声明文件》、《CRS机构税收居民身份声明文件》或《CRS控制人税收居民身份声明文件》
A.本外币库存现金、重要空白凭证（含有价单证）、贵金属、各类代保管品、账目及登记簿记录是否相符 B.有无白条抵库或挪用库款等情况 C.柜员款箱及自助设备账实是否相符 D.各项现金出纳制度的执行情况
A.换卡 B.销卡销户 C.挂失补卡 D.挂失销卡