查冻扣全能性单位不包括：（）

A.运营所用文具
B.柜面运营业务涉及的计算机设备
C.各类出纳机具设备
D.运营业务档案等

A.开户机构必须严格执行大额热线联系制度，存款人开立单位结算账户时必须留存两名主管以上人员的热线联系电话
B.大额热线联系人变更时必须按规定办理登记手续
C.存款人从其单位结算账户支付金额超过大额资金热线联系协议规定金额，开户机构必须与大额热线联系协议确定的联系人进行联系，并登记热线联系结果
D.对已纳入总行客服平台统一发起大额热线联系的交易，开户机构要尽快完成账户热线联系人的维护更新，并向客户做好柜面解释工作

A.开户机构在向存款人发出对账单和对账信息后，应及时督促存款人进行账务核对，并在规定期限内回收对账回单或确认信息
B.单位结算账户至少按季办理对账，对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，确保账户最少每年有效对账一次
C.对出现特殊异常情况或有理由认定涉及案件风险的账户，必须采取临时性对账措施，对有关账户的余额和明细发生额进行全面对账
D.纸质对账回单收回后，必须通过电子验印系统对存款人签章进行电子核验，发现核验不符的，应立即与存款人取得联系，查明签章不符原因，在存款人补签之前，视同无效对账

A.开户机构在单位结算账户正式开立次日，应凭纸质签章卡片在电子验印系统中完成签章建模
B.存款人变更公章、印鉴章的，开户机构必须与存款人法定代表人（负责人）或热线联系人进行联系确认。开户机构在签章正式变更当日，应凭纸质签章卡片在电子验印系统完成签章变更
C.对已启用防伪印章和公章治安管理信息系统的地区且存款人已更换防伪印章的，必须在柜面通过公章治安管理信息系统的芯片校验后，经办机构才能办理相关业务处理手续
D.存款人尚未使用防伪印章的，如因特殊原因存款人无法在柜面办理预留签章，且经分行审批认定为重点账户的，开户机构必须指定双人实地前往存款人经营场所现场监督存款人预留签章

A.开立同业存放账户时必须执行首次开户面签制度，由开户机构两名以上工作人员共同亲见存款人法定代表人（负责人）在开户申请书和银行账户管理协议上签名确认，有效核实存款人开户意愿的真实性
B.非一级法人申请开立银行同业存放结算账户的，必须向开户机构逐户提供一级法人或经授权一级分行正式发文的书面授权书原件
C.原则上只能为一级法人和一级分行开立投融资性银行同业存放结算账户，二级分行确有开立需要的，必须提供一级法人出具的书面授权书
D.支行申请开立银行存放同业结算账户，必须取得分行相关业务主管部门审批通过正式发文的书面批复书

A.存款人申请开立单位结算账户的，开户机构应要求存款人提供申请开户资料原件，不得以开户资料复印件办理结算账户开立手续，必须采取双人复核制度
B.对存款人因故不能前来柜面办理开户手续，且经支行认定为重点存款人的，开户机构可采取双人上门核实方式对申请开户资料原件及存款人开户意愿进行审查核实
C.对重点关注和异地存款人，以及分行认定需进一步核实的存款人，开户机构必须经双人上门核实确认后，才能办理开户手续
D.在徽商银行已开立基本存款账户的存款人申请开立一般存款账户的，一般存款账户开户行应与基本存款账户开户行主动联系，将存款人提供的申请开户资料与基本账户开户留存资料（含公章、印鉴章）进行核对

A.账户开立的名称应与有效实名身份证件中的存款人名称保持一致
B.对通过自助发卡机、移动终端等电子设备开立个人结算账户的，经办人员必须审核存款人身份证原件
C.异地存款人申请开立个人结算账户的，开户机构除需对存款人提供的有效身份证件核实之外，还可以通过辅助证件、问询等方式进一步核实存款人身份和开户真实意愿
D.同一存款人在全行范围内开立借记卡数量不得超过4张，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、个人公积金卡等经过总行零售银行部认定的特殊卡种以及已销户的借记卡除外

A.代理他人开立个人银行账户的，应要求代理人出具代理人和被代理人的有效身份证件、《授权委托书》
B.因身患重病、行动不便、无自理能力等无法自行前往银行的存款人办理挂失、密码重置、销户等业务时，营业网点可由支行行长或营业部主任委派两名经办人员上门核查
C.对上门核查的，经银行经办人员签名确认后，由授权代理人携带《授权委托书》以及存款人和授权代理人的有效身份证件到营业机构代理办理相关业务
D.存款人开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理

A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿
B.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证
C.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证
D.居住国内的外国公民为中国护照

A.必须按照个人存款实名制的有关规定，核验客户身份信息并留存客户证件影像，对开户申请人提供的身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实
B.进行联网核查出现系统未响应或未能返回客户照片信息等情况，在验证客户证件信息时，应当使用身份证鉴别器等设备，执行证件辅助鉴定环节
C.身份证鉴别器验证通过的，经办人员双人在开户凭证上以文字或签章标注“身份证鉴别器验证通过”，并加盖双人名章
D.不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户