单项选择题
下面有关内部控制的说法错误的是()。
A.内部控制的思想是以风险为导向的控制
B.内部控制是控制的一个过程,这个过程是需要全员的参与,包括董事会、管理层、监事会都需要参与进来,但不包括员工
C.内部控制是一种管理,是对风险的管理
D.内部控制是一种合理保证
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单项选择题
洗钱是指犯罪分子通过()将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质,使其非法资产合法化的行为。
A.实体企业
B.互联网公司
C.影子银行
D.银行及其他金融机构
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单项选择题
以下不属于汇款业务可能产生的操作风险的有()。
A.汇出汇款未审核申请书
B.个人汇兑未认真审核汇款人的有效身份证明
C.信汇、票汇的签字不符合有权签字权限的规定
D.未及时将来证通知经办行客户
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单项选择题
信息资源安全管理不善导致的操作风险是()。
A.信息科技组织架构和制度建设不合理
B.信息资源安全性保障不力,容易遭受破坏
C.员工素质不符合岗位要求
D.业务系统稳定性不够
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单项选择题
以下()属于信用证操作风险表现形式。
A.未及时将来证通知经办行和客户
B.客户未提交正本信用证即办理信用证项下交单
C.未按有关规定及国际惯例审核信用证项下出口单据
D.未按规定整理、保管档案,造成单据和委托书缺失
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单项选择题
以下()属于网上银行业务操作风险表现形式。
A.客户证书未双人及时发放给客户
B.对违反常规涉嫌套取现金交易未及时监控
C.办理书面挂失未填写相关申请书
D.申请人提供虚假资料欺诈
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单项选择题
以下()不属于理财业务操作风险的表现形式。
A.未与委托单位签订委托协议,客户授权委托书未经本人签字
B.对批量入账的未进行笔数和金额的核对
C.账务处理不及时,占用客户资金
D.客户信息管理风险,有随意泄露客户信息的现象
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单项选择题
发送或收到承兑汇票查询传真时,应立即进行()核实。
A.电话
B.邮件
C.面对面现场
D.短信
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单项选择题
以下()不属于操作风险内部控制措施。
A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离,以避免潜在的利益冲突
B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
C.对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估
D.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控
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单项选择题
应针对潜在损失不断增大的风险,商业银行应早期加以防范,及时采取()降低风险和损失程度。
A.控制程序
B.控制措施
C.数据分析
D.评估手段
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单项选择题
下列不属于抵债资产管理过程中违规问题的是()。
A.未经报批使用抵债资产
B.抵债资产处置暗箱操作
C.抵债资产市场价格贬值过快
D.抵债资产账外核算
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