多项选择题
A.国家/地域风险因素 B.客户风险因素 C.业务（含产品、服务）风险因素 D.国际反洗钱形势因素
A.在高风险国家（地区）设立境外分支机构情况 B.交易对手或对方金融机构涉及高风险国家（地区）情况 C.境外分支机构数量及地域分布情况 D.高风险国家（地区）经营收入占比等
A.内部检查 B.风险管理政策和程序 C.信息系统、数据治理 D.绩效考核和奖惩机制