多项选择题
A.对授信业务符合国家法律法规和本办法要求的,出具明确的肯定意见。 B.对授信业务法律审查意见已落实,合同签订正确、规范,手续完备的,出具明确的肯定意见。 C.对未完全落实授信业务法律审查意见,合同签订的正确性、规范性以及手续完备性、法律有效性等方面存在问题的,应明确指出未落实或存在的问题。 D.对授信业务在合法性、有效性方面存在无法修正的问题的,必须对该问题的法律风险进行充分的说明。
A.授信申请人,担保人等的主体资格。 B.授信业务的法律关系。 C.抵(质)押担保的合法性、有效性。 D.格式合同的选择和签订是否正确、规范。
A.所在部门和机构发生的重大违规事件。 B.监管部门发现所在部门或机构存在的合规风险点,或对所在部门或机构发出的风险提示。 C.内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等。 D.各业务条线和人员发现的合规风险隐患。
A.拍卖。 B.竞标。 C.竞价转让。 D.协议转让。
A.一日三碰库。 B.碰库、凭证核对。 C.库存现金调拨、上缴。 D.开销户操作。
A.贷款收息率。 B.利息回收率。 C.不良资产率。 D.贷款迁徙率。
A.真实性原则。 B.审慎性原则。 C.灵活性原则。 D.动态管理原则。
A.对关联方和内部工作人员以低于同类交易条件进行减免息的。 B.未按规定程序及工作流程,超权限、逆程序进行减免息操作的。 C.申报材料及腰间弄虚作假,或故意隐瞒客户真实经营情况的。 D.采取内部串通方式对外(对内)进行利益输送的。
A.应收利息。 B.现金。 C.存放中央银行款项。 D.存放同业款项。
A.应收利息。 B.投资类资产。 C.存放中央银行款项。 D.无形资产。
A.对安全管理制度的执行情况进行突击检查,提出合规建议。 B.对各项业务管理制度执行情况进行突击检查,及时识别和预警操作风险。 C.对合规检查发现的违规行为进行现场纠正,提出限期整改意见。 D.督导被查行社对存在问题进行有效整改和责任追究。