单项选择题

“恶意透支”是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行（）次催收后超过三个月仍不归还的。

A.一
B.二
C.三
D.四

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单项选择题
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在（）万元以上的，应予以追诉。

A.10000
B.5000
C.15000
D.20000
单项选择题
使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，恶意透支，数额在（）万元以上的，应予以追诉。

A.10000
B.5000
C.15000
D.20000
单项选择题
单位进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额特别巨大”。

A.200
B.250
C.300
D.350
单项选择题
个人进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额特别巨大”。

A.100
B.120
C.150
D.200
单项选择题
单位进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额巨大”。

A.20
B.30
C.40
D.50
单项选择题
个人进行集资诈骗数额在（）万元以上的，属于“数额巨大”。

A.20
B.30
C.40
D.50
单项选择题
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列选项的，应予立案追诉（）

A.个人集资诈骗，数额在三万元以上的
B.单位集体诈骗，数额在五十万元以上的
C.个人集资诈骗，数额在五万元以上的
D.单位集体诈骗，数额在三十万元以上的
单项选择题
银行业金融机构应加强对融资性担保机构的监管，认真核实资本金来源，对保证金实行（）

A.统一管理
B.专户管理
C.分散管理
D.一般管理
单项选择题
银行业金融机构在信贷业务办理过程中，应切实加强对企业及实际控制人行为和信用状况的调查，进一步加强审查（），准确把握企业贷款真实用途，合理测算企业资金需求，认真风险企业的还款能力。

A.担保能力
B.押品价值
C.第一还款来源
D.第二还款来源
单项选择题
商业银行作为经济运行主体之一，应正视经济纠纷在所难免这一现实，积极完善（）防范机制，既不能消极回避，更不能怕产生社会负面影响而遮掩处事。

A.法律风险
B.信用风险
C.声誉风险
D.操作风险
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