金融机构与金融制度题库_金融机构与金融制度试题_金融机构与金融制度在线答题_金融机构与金融制度搜题在线使用拍照解题
【判断题】 上级案防牵头部门在对分支机构的风险事件和案件的调查过程中，应根据...
【判断题】 严禁将印鉴卡带出营业场所，严禁将印鉴卡外借给非营业人员使用。营业...
【判断题】 网上银行证书的存放介质主要是U-Key。U-Key应视同重要空白凭证保管...
【判断题】 在特殊情况下，经领导同意，重要空白凭证能带离柜台使用。
【判断题】 信贷员可以利用为企业办理贷款的机会，要求企业为妻子安排工作。
【判断题】 长期合作的黄金客户办理大额转账业务，可以不需要领导审批
【判断题】 柜员小王的母亲有事不能来，小王可以拿她母亲的身份证和存折，为她母...
【判断题】 柜员临时有事情，会计主管可以用柜员的操作号办理业务。
【判断题】 柜员交接应坚持的“四到”是指“人到、账到、款到、重要空白凭证到。
【判断题】 自助设备钥匙用毕，可以随身携带，不须入自助银行所属网点保险柜保管。
【判断题】 自助设备装填现钞前应进行轧账处理。装钞完毕对外营业前，管理员必须...
【判断题】 自助设备钞箱管理中，管理员工作调动时，应及时更换密码。密码必须不...
【判断题】 柜员受理业务必须以原始凭证为依据，认真审核原始凭证的真实性、合规...
【判断题】 存款人由于特殊原因需要撤销银行结算账户的，应当先撤销一般存款账户...
【判断题】 保证金按单笔承兑业务逐笔开立分户，建立逐笔对应关系。
【判断题】 个人网上银行开户必须本人办理，不得代办。
【判断题】 可以向验资账户出售重要空白凭证。
【判断题】 每日营业终了，柜员、现场监督员保管的现金、重要单证，由柜员、现场...
【判断题】 柜员或现场监督员因出差、请假等需离岗时，现金钞箱和凭证箱必须进行...
【判断题】 营业网点现阶段使用的印鉴卡无法满足各柜员需要的，必须由客户补充多...
【判断题】 缺少人员的情况下，会计主管可以直接操作柜面业务。
【判断题】 碰库必须是柜员在碰库监督人的监督下对尾箱中的现金、重要空白凭证、...
【判断题】 营业终了，所有业务印章必须装入款箱中，随款箱一起入库保管。
【判断题】 办理银行承兑汇票贴现业务必须按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇...
【判断题】 在办理票据挂失业务中，可由代理人提供存款人和本人身份证件办理挂失手续。
【判断题】 物品箱中其它项物品主要指印章、钥匙、重要空白凭证，不包含没收的假币。
【判断题】 商务手机银行注销成功后贴片卡即为废卡，由客户自行处置。
【判断题】 办理存取款业务时，大额转账和大额现金支取必须严格执行分级审批制度...
【判断题】 会计主管经手的会计事项只能是内部账户的账务处理，并且必须经过行长...
【判断题】 柜员不得在柜台内代替客户办理业务，但可以在柜台外代替客户办理业务。
【判断题】 开卡业务须本人持证件办理，不允许代办，批量开卡除外。
【判断题】 在办理开户单位资金支付业务时，应由开户单位出具有效支付凭证，柜员...
【判断题】 查库人员履行查库职责时，查库登记簿填写真实、完整，不得有代查代登现象。
【判断题】 假币、代保管抵质押品、重要空白凭证在查库范围内。
【判断题】 坚持“一日三碰库”，碰库依规在监控下进行。
【判断题】 柜员休假二日以上（不含），现金箱及时清零。
【判断题】 库存现金应按行社核定的库存限额进行控制，偶尔允许连续多天有超库存现象。
【判断题】 现金、有价证券应入库保管，做到账款、账实相符。
【判断题】 销户后，开户申请表、印鉴卡可随即销毁。
【判断题】 工商行政管理机关可以依法查询单位和个人的银行存款情况。
【判断题】 持卡人在吞卡后，由于证件过期等特殊原因未能及时办理吞卡签领手续的...
【判断题】 重要空白凭证可以预先加盖印章。
【判断题】 提取现金5万元（不含）以上的需要提前预约；提取现金20万元（含）...
【判断题】 应收、应付款项等过渡性科目可以发生现金交易。
【判断题】 空白银行卡可以不按重要空白凭证管理。
【判断题】 对作废银行卡应破坏磁条、专夹保管，定期上交销毁。
【判断题】 《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]2...
【判断题】 职工福利费、职工教育经费和工会经费应按国家规定的标准据实列支，不...
【判断题】 根据《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013...
【判断题】 《湖北省农村信用社财务管理办法（试行）》（鄂农信发[2013]2...
【判断题】 借新还旧时，新贷款的期限一般不超过原贷款期限（不含展期期限），最...
【判断题】 对房地产行业贷款集中度超过20%的行社，原则上年内不得新增房地产...
【判断题】 农信社不得接受担保机构为其母公司、子公司、控股股东或实际控制人在...
【判断题】 禁止将贷款和贴现资金转作保证金流动签发银行承兑汇票。
【判断题】 在流动资金循环贷款合同约定的金额和使用期内，借款人多次提款的，只...
【判断题】 《湖北省农村信用社押品管理办法》（鄂农信发[2013]28号）规...
【判断题】 《湖北省农村信用社信贷管理基本办法》（鄂农信发[2013]28号...
【判断题】 《个人贷款管理暂行办法》规定，在受理个人贷款时，贷款人应建立并严...
【判断题】 对申请办理银行承兑汇票业务的，应对客户与其合同交易对手（收款人）...
【判断题】 按照逐笔赔付及追偿的原则，保证保险贷款逾期超过两个月即进入贷款赔...
【判断题】 房地产开发项目以土地使用权及在建工程抵押的，可以运用假设开发法估...
【判断题】 《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信[...
【判断题】 《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信[...
【判断题】 《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发...
【判断题】 《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号...
【判断题】 《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号...
【判断题】 《湖北省农村信用社安全保卫工作制度》（鄂农信发[2013]23号...
【判断题】 《湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法》（鄂农信发...
【判断题】 《湖北省农信社（农商行、农合行）人事管理办法》（鄂农信发[201...
【判断题】 《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013...
【判断题】 《关于开展员工不良行为集中举报排查的通知》（鄂农信办字[2013...
【判断题】 《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银...
【判断题】 营业场所结束营业后，营业人员应将本人保管的钱款等重要物件入箱寄库...
【判断题】 客户用法人营业执照申请安装的POS，资金只能转入对公账户，现在客户...
【判断题】 公安机关有权查询、冻结、扣划个人或单位存款。
【判断题】 同一笔授信业务的审批中法律审查意见和出账前法律审查意见应由同一人出具。
【判断题】 银行业金融机构应对从业人员（不含劳务派遣人员）处罚信息依规报送监管部门。
【判断题】 银监会规定，存款风险滚动检查的具体周期由银行业金融机构自身确定，...
【判断题】 防范操作风险“十三条”规定，对大额出账和走账，手续上必须按照不同...
【判断题】 防范操作风险“十三条”规定，记账岗位和对账岗位可以由同一会计兼任。
【判断题】 防范操作风险“十三条”中，只规定要加强银行与客户、银行与银行之间...
【判断题】 案发层级机构为法人机构总部的，其工作人员可参与对案件的问责工作。
【判断题】 银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长...
【判断题】 银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期；对重要岗位和重点部位...
【判断题】 案件问责方式可以合并使用，对应当给予纪律处分的，不得以经济处理代替。
【判断题】 稽核部门是案件风险信息的归口管理部门，负责案件风险信息的收集、统...
【判断题】 成功堵截的案件可不纳入案件统计。
【判断题】 发生重大突发事件的，事发机构应第一时间向上级机构和监管部门报告《...
【判断题】 为维持与企业的合作关系，必要时可由可靠银行员工代理企业开立存款账户。
【判断题】 重大突发事件原则上应逐级上报，紧急状态下可越级上报。
【判断题】 对未达账和账款差错，要及时返回原岗工作人员进行核查工作。
【判断题】 商业银行发生重大会计差错、舞弊或案件，除对直接责任人员追究责任外...
【判断题】 对发现案件线索涉嫌人员不在岗的，要立即以电话或其他通讯方式向其询...
【判断题】 个人客户经理应面向市场、上门为客户办理存、取款业务。
【判断题】 案件风险排查发现的疑点线索，应督促问题所在机构开展自行调查。
【判断题】 审计机关查询单位账户或个人存款时，可以对相关资料进行抄录、复印、...
【判断题】 发生案件（风险）事件后，事发行要做好“三控两查”工作，“两查”是...
【判断题】 《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银...
【多项选择题】 农信社在办理哪些业务时，需要核对相关个人出示的有效身份证件，且应...
【多项选择题】 建立横向到边、纵向到底的案防网络，柜员与柜员之间要相互监督，千万...
微信扫一扫免费使用
拍照搜题、语音搜题、文字搜题