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【判断题】 合规文化倡导“合规从高层做起”和“合规人人有责”，鼓励员工主动合规尽责。

【判断题】 银票质押项下的授信业务，质押银票和主债务到期日相同即可。

【判断题】 客户经理应恪守客户资料保密职业操守，不得不经授权或允许随意向第三...

【判断题】 重要空白凭证及有价单证分行内部调剂时，可允许各级使用部门相互之间...

【判断题】 对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责...

【判断题】 重要空白凭证及有价单证一律纳入表外科目核算，并按种类设立分类账。

【判断题】 个人理财销售人员需具备相应销售资格，并应在销售具体产品前应接受有...

【判断题】 重要空白凭证及有价单证必须和一般凭证分开保管，现金区域内不得存放...

【判断题】 在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管...

【判断题】 B公司为汽车经销商，向银行贷款，购买用于销售的汽车。该贷款为固定...

【判断题】 A公司用贷款资金购买货运车，用于其某项目开发的材料运输，该贷款为...

【判断题】 如涉恐名单人员、机构是银行的客户，银行负责金融罪案处理的部门应指...

【判断题】 银行完成冻结或相应的限制措施后，应立即将冻结资产数额、权属等情况...

【判断题】 企业和机构银行人民币基本存款账户与一般存款账户可以开立在同一营业机构。

【判断题】 跨境活动通常指由员工从本国向位于客户居住地或会面地点的客户或潜在...

【判断题】 任何延误、遗漏、隐瞒或扭曲重大事件报告的行为都会被作为失职处理。

【判断题】 外资银行员工不得批出授信或贷款予其本人或其近亲属或亲属，或其本人...

【判断题】 银行对涉及恐怖活动资产冻结完成后，除中国人民银行及其分支机构、公...

【判断题】 商业银行营业机构在同一行政区划内变更营业场所，但不变更机构名称的...

【判断题】 机构更名和营业地址变更应当将旧证缴回银监会或其派出机构，并换领金...

【判断题】 在审核银行承兑汇票申请文件时，需审核材料的真实性、有效性及相关内...

【判断题】 有价单证如有差错的，不得发售使用，应将差错部分登记并销毁。

【判断题】 重要空白凭证实行“专人管理，入库（箱）保管”办法。凭证库房必须指...

【判断题】 外资银行分行如与当地代理银行签署协议，由当地代理银行完成自动柜员...

【判断题】 根据《固定资产贷款管理暂行办法》，采用贷款人受托支付的，贷款人应...

【判断题】 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，...

【多项选择题】 客户若出现下述（）情况，银行可能要求对客户的风险等级进行复审并降级。

【多项选择题】 核对银行关联方数据库信息，如借款人的董事、关联交易管理人员或其他...

【多项选择题】 银行在开立账户时，在与客户建立关系前，应进行黑名单及较高风险指标...

【多项选择题】 对每个有授信业务的企业客户，银行各分支机构必须保存相关的信贷档案...

【多项选择题】 授信额度经批准后，根据银行相关规定，须对其作出年度复审。年度复审...

【多项选择题】 银行要求员工在（）等方面具有较高的职业和道德操守。如果员工在上述...

【多项选择题】 进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品，各分支行客户代表或经...

【多项选择题】 银行员工严令禁止利用员工的个人账户或通过其他方式代理客户进行以下...

【多项选择题】 呆账核销必须遵循（）的原则。

【多项选择题】 外资银行有下列什么情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准...

【多项选择题】 固定资产贷款申请应具备包括但不限于以下（）条件。

【多项选择题】 外国银行分行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围，可以经营...

【多项选择题】 合规问责事件的范围包括但不限于以下哪几个方面？（）

【多项选择题】 贷款行与借款人约定的支付条款包括（）。

【多项选择题】 属于以下什么情况之一的房产不得作为产品中的按揭房产？（）

【多项选择题】 贷后检查是指检查人员为掌握授信客户和业务的实际风险状况，而进行的...

【多项选择题】 贷款人受理的流动资金贷款申请包括的条件包括（）。

【多项选择题】 搜集贷前客户及贷款项目等各种相关信息及文件材料，贷后信息及文件材...

【多项选择题】 中国银监会负责核准或者取消外资银行下列（）人员的任职资格。

【多项选择题】 下面关于银行合规的说法，正确的有（）。

【多项选择题】 流动资金贷款的管理遵循（）的原则。

【多项选择题】 固定资产贷款，是指银行对企业及金融机构发放的，借款人用于（）的本...

【多项选择题】 金融机构领取金融许可证时，应提供下列（）材料。

【多项选择题】 外部商业利益是可能或看似会对满足集团、其客户以及集团对其存在法律...

【多项选择题】 当提供建议或是推荐客户购买投资产品时，以下什么信息必须被考量？（）

【多项选择题】 拟任外资银行分行行长、副行长的人员必须符合下列哪些基本条件？（）

【多项选择题】 以下必须向监管机构报告的重大事项包括（）。

【单项选择题】 监管机构对银行进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。

【单项选择题】 商业银行的内部审计应当具有充分的（），实行全行系统垂直管理。

【单项选择题】 信用贷款是指（）。

【单项选择题】 在理财产品的推介材料中，如无确实证据，不可以使用以下哪些词语宣传...

【单项选择题】 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中...

【单项选择题】 金融机构不得为客户开立匿名帐户或（），不得为身份不明确的客户提供...

【单项选择题】 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后，方可...

【单项选择题】 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少...

【单项选择题】 外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行，应当由...

【单项选择题】 外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币或者...

【单项选择题】 传言某银行分行因为一笔不良贷款可能导致分行重大损失，记者杨某找到...

【单项选择题】 单位账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的转账，属于大额交易。

【单项选择题】 关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是（）。

【单项选择题】 某企业固定资产项目总投资700万元人民币，且风险可控。根据银监会...

【单项选择题】 某固定资产项目总投资15000万元人民币，根据《固定资产贷款管理...

【单项选择题】 商业银行分支机构变更营业场所的，应至少提前（）日在营业场所公布变...

【单项选择题】 银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可...

【单项选择题】 金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（）个工作日内，应当更换...

【单项选择题】 关于商业银行贷款资产的五级分类，正确说法是（）。

【单项选择题】 某银行位于新加坡的营销团队邀请其注册于中国大陆的客户参加在美国举...

【单项选择题】 需经事先核准的拟任职人员正式履职之前必须向银监会（局）呈交申请材...

【单项选择题】 各地监管机构对重大事件的定义有所不同，并可能出现变化。因此，每份...

【单项选择题】 如果客户的公开概况显示其与政界人士有关，那么该客户属于（）。

【单项选择题】 客户经理定期对贷款进行常规检查，至少（）对贷款进行信用等级及风险...

【单项选择题】 在银行承兑汇票贴现业务中，实付贴现金额的计算公式为（）。

【单项选择题】 能够购买代客理财产品的境内居民个人需年满（）岁。

【单项选择题】 下列属于项目融资业务风险特征的是（）。

【单项选择题】 所有分行聘用的个人理财业务人员须具备相关监管部门要求的行业资格证...

【单项选择题】 对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额（）人民币的，...

【单项选择题】 发卡银行应当提供（）挂失服务，通过营业网点、客户服务电话或电子银...

【单项选择题】 从票据出票日起至票据到期日止，纸质银行承兑汇票最长不超过（）。

【单项选择题】 代客境外理财业务是指取得（）的商业银行，受中国境内机构和居民个人...

【单项选择题】 银行的重要空白凭证不包括（）。

【单项选择题】 流动资金贷款是指借款人向企事业法人或国家规定可以作为借款人的其他...