山东省农村商业银行理财业务考试题库_山东省农村商业银行理财业务考试试题_山东省农村商业银行理财业务考试在线答题_山东省农村商业银行理财业务考试搜题在线使用拍照解题

【单项选择题】 商业银行理财产品终止后的清算期原则上不得超过（）日。

【单项选择题】 商业银行应当于每年度结束后（）个月内向银监会报送代销业务年度报告。

【单项选择题】 商业银行应当与合作机构建立（）机制，确保代销结算资金的安全性和双...

【单项选择题】 商业银行总行应当对合作机构实行（）管理，建立并有效实施对合作机构...

【判断题】 农村商业银行通过手机银行、网上银行、ATM等电子渠道销售理财产品时...

【判断题】 理财产品发行时，应根据收益需求，结合银行经营目标、投资管理能力、...

【判断题】 理财业务从业人员应至少取得个人理财从业资格、理财规划师、注册理财...

【判断题】 各银行与管理人（有嵌套的要向实际管理人）签订补充协议，除修改不合...

【判断题】 根据山东省《关于进一步加强全*省农村商业银行委外业务管理的通知》...

【判断题】 根据山东省《关于进一步加强全*省农村商业银行委外业务管理的通知》...

【判断题】 各银行要全面摸清自营和理财资金投资的真实底层资产情况和所签订协议...

【判断题】 对于同业理财占比超标的机构，要加大个人理财发行力度，降低理财规模...

【判断题】 每只公募理财产品，压力测试应当至少每半年进行一次，出现市场剧烈波...

【判断题】 结构性存款应当纳入商业银行表内核算，按照存款管理，但并不纳入存款...

【判断题】 对于频繁被投资者投诉、投诉事项查证属实的销售人员，应当对其批评教...

【判断题】 商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当...

【判断题】 对资产管理来说，投资人与管理人是债权人和债务人的关系，到期后，管...

【判断题】 对资产管理来说，投资人与管理人是委托人和受托人的关系，投资人自担...

【判断题】 商业银行为了更好的销售理财产品，使用“安全、有保障、高收益”等描述字眼。

【判断题】 各农商银行无论新增发行还是接续未到期资产发行的老产品，均应按照监...

【判断题】 未经金融管理部分许可，任何非金融机构和个人不得代理销售资管产品。

【判断题】 录音录像至少保留到产品终止日起3个月后或合同关系解除日起3个月后...

【判断题】 通过营业场所向非机构投资者销售理财产品时，不用在销售专区内对每笔...

【判断题】 农商银行理财销售专区应设立明显的标识，并在醒目位置提示防范非法营...

【判断题】 农商银行销售理财产品时可以向投资者销售风险评级高于其风险承受能力...

【判断题】 在首次向非机构投资者销售理财产品前，应要求投资者在本*行网点或网...

【判断题】 审议事项由理财业务部门发起，经理财业务决策委员会集体审议通过后报...

【判断题】 农商银行理财资金不得投资纳入省联社限制类名单的债券，但可以直接投...

【判断题】 农商银行理财资金不得直接或间接投资法律法规、政策规定的限制性行业和领域。

【判断题】 根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定，农商银行可以...

【判断题】 理财业务决策委员会主任主持会议，参会人员不得少于全体成员的三分之...

【判断题】 向非本*行人员和机构报告客户的大额交易违反了信息保密的规定。

【判断题】 农村商业银行新开办理财业务或首次发行开放式、权益类、商品及金融衍...

【判断题】 集合产品投资到期收回，可以新增。

【判断题】 理财业务应加强理财“双录一区”建设和管理，除电子渠道外，也可以在...

【判断题】 理财业务管理和相关业务人员应至少取得个人理财从业资格、理财规划师...

【判断题】 省联社对理财管理、发行和投资岗位人员实行上岗资格考试制度。

【判断题】 农商银行各级支行严禁开展以监管套利为目的的通道类理财业务，但可以...

【判断题】 严禁违规开展滚动发行、集合运作、分离定价的资金池理财业务。

【判断题】 新的资管新规中规定，金融机构可以在表内开展资产管理业务。

【判断题】 私募基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。

【判断题】 新的资管新规中规定，资管业务出现兑付困难时，金融机构可以垫资兑付。

【判断题】 法人机构应严格按照《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定区分...

【判断题】 农村商业银行不得将投资决策权和自身风险管理职责转交给“通道”机构...

【判断题】 农村商业银行要按照“高风险业务短链条，低风险业务长链条”的原则，...

【判断题】 同一只理财产品存在多笔认 申购交易，撤单后的认 申购交易的余额，...

【判断题】 客户依据身份证信息签约后，所在银行名下的银行账户均可以购买理财产品。

【判断题】 理财业务系统中，上级机构没有为下级机构分配额度的，下级机构不得销...

【判断题】 法人机构应先录入产品最高募集金额，再选择额度控制模式。

【判断题】 产品到期当日，法人机构可通过理财业务系统维护到期兑付收益率，系统...

【判断题】 在理财业务系统中，同业理财产品只能面向金融机构销售，不得面向一般...

【判断题】 周期开放型产品，客户可在产品最后一个周期提交申购申请。

【判断题】 周期开放型产品，客户不赎回产品，理财本金和收益自动进入下一周期。

【判断题】 根据理财业务系统管理办法规定，产品成立前，周期开放型产品与封闭式...

【判断题】 理财业务系统中，同一用户，可分配多种非互斥的角色权限，经办、复核...

【判断题】 理财业务系统中，产品发行与产品投资用户可兼任。

【判断题】 通过网银、手机银行、ATM等渠道进行的理财产品购买时，不支持凭证打印。

【判断题】 根据理财业务系统管理办法，法人机构可以授权分支管理机构负责下属分...

【判断题】 理财资金穿透后的存放同业、非标准化债权资产投资不能出省。

【判断题】 同业客户理财产品销售，要做到全程录音录像。

【判断题】 理财产品的发行期限、风险等级和预期收益率等关键要素，要综合考虑拟...

【判断题】 银行要大力打造零售理财产品，逐步压降同业理财规模，提高资金稳定性。

【判断题】 超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况...

【判断题】 商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的...

【判断题】 理财产品宣传销售文本应由商业银行总行统一管理和授权，分支机构可制...

【判断题】 债券借贷属于金融衍生品。

【判断题】 管理人管理、运用和处分不同理财产品财产所产生的债权债务，不得相互抵消。

【判断题】 商业银行理财产品财产独立于管理人、托管人机构的自有资产，因理财产...

【判断题】 资产管理产品不得直接或间接投资法律法规和国家政策禁止进行债权或股...

【判断题】 资产管理产品资金可投资商业银行信贷资产，支持实体经济。

【判断题】 公募资管产品可投资标准化债权类资产、上市交易股票和非上市企业股权。

【判断题】 金融机构代理销售其他金融机构发行的资产管理产品，应符合金融监督管...

【判断题】 金融机构可与委托人在合同中实现约定收取业务报酬，业务报酬每月按金...

【判断题】 严禁销售人员在自助终端等电子设备上代客操作购买产品。

【判断题】 代销理财产品宣传资料首页要在显著位置标明合作机构名称，并包含以下...

【判断题】 客户通过自助终端等电子设备进行自主购买理财产品的，应向营业网点进...

【判断题】 理财产品销售专区“双录”管理，是指商业银行在营业场所销售自有理财...

【判断题】 金融机构禁止将非持牌金融机构列为同业合作交易对手。

【判断题】 金融机构要建立银行体系与资本*市场、债券市场、保险市场、外汇市场...

【判断题】 银行业金融机构和通道类机构共同承担项目调整、风险审查、投后检查等...

【判断题】 商业银行要建立理财投资合作机构准入标准和程序、存续期管理、信息披...

【判断题】 商业银行应当依法履行客户信息保密义务，防止客户信息被不当使用。

【判断题】 商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立...

【判断题】 商业银行代销产品风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用商业银行...

【判断题】 商业银行的股东、由商业银行直接或者间接控制的金融机构或者商业银行...

【判断题】 商业银行开展代销业务，必须由其总行与合作机构总部签订代销协议。

【判断题】 商业银行对代销业务实施绩效考核，可以仅考核销售业绩指标，但应在考...

【判断题】 资产管理产品直接或间接投资于标准化债权类资产的，标准化债权类资产...

【判断题】 投资者可用发行债券募集的资金投资资产管理产品。

【判断题】 根据资管新规要求，金融机构可以与委托人在合同中事先约定收取合理的...

【多项选择题】 开展理财业务应按照（）的原则，设置相关人员和岗位。

【多项选择题】 理财业务从业人员包括（）。

【多项选择题】 存量委外合作协议中，费用条款约定不合理的现象主要表现在（）。

【多项选择题】 存量委外合作协议中，管理人义务与收益不匹配的现象主要表现在（）。

【多项选择题】 省银监局要求，不能仅以监管评级作为业务开展的依据，要对银行（）等...

【多项选择题】 理财产品发行方案应至少包括（）等内容，严格执行理财产品发行事前评估制度。

【多项选择题】 根据《2019年资金业务工作指导意见》要求，对于（）等债券，要重...

【多项选择题】 各农商银行要安排专人做好存量信用债的实时监测，发现（），应列为重...

【多项选择题】 当接受认购申请可能对存量开放式公募理财产品投资者利益构成重大不利...

【多项选择题】 商业银行开展理财业务，经认定存在刚性兑付行为的，应当（）。