中国银行湖北分行业务经理考试题库_中国银行湖北分行业务经理考试试题_中国银行湖北分行业务经理考试在线答题_中国银行湖北分行业务经理考试搜题在线使用拍照解题

【判断题】 专用存款账户是单位客户按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金...

【判断题】 专用存款账户都能支取现金。

【判断题】 中行网银密码可以设置8到30位长度，较长的密码的安全系数相对较高。

【判断题】 智能柜台业务受理时间与ATM营业时间一致。

【判断题】 智能柜台管理系统是面向银行内部、协助银行人员开展客户审核、业务辅...

【判断题】 智能PAD是面向外部客户、由客户自主办理业务、自助进行交易操作的载体。

【判断题】 纸质对账应经客户确认对账结果并加盖对账专用印章。对于加盖印章不符...

【判断题】 纸质对账回执处理完毕后统一装订，经对账人员及主管签章后，交档案管...

【判断题】 原则上，纸质对账最长时效不能超过45天，重点对账月最长时效不能超...

【判断题】 由于客户年龄偏大，应禁止其使用智能柜台。

【判断题】 用于智能柜台开户的中国银行借记IC卡必须单独保管，核心银行系统使用...

【判断题】 营业终了后，服务专员、核准员、业务经理等智能PAD使用人员应将各自...

【判断题】 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避...

【判断题】 银行开立备案类账户后，应在5个工作日内向人行备案。

【判断题】 一般情况下应按照省行用印清单范围用印，出现特殊情况的，可以经网点...

【判断题】 一般存款账户和非预算单位专用存款账户的开立只需向人民银行进行备案。

【判断题】 新增客户CRR案例可以移交至指定机构、指定柜员。

【判断题】 新签协议在协议复核前可由经办柜员进行撤消，但经复核后，该协议只能...

【判断题】 现金出入库业务中，机构领现时主票为金库现金调出凭证；副票为装箱配送单。

【判断题】 系统管理员（每月）应对辖内摄像机进行一次综合巡检。

【判断题】 未经资格准入的人员，经过特批可以从事派驻业务经理工作，审慎评估其...

【判断题】 未获得工商行政管理部门批文核准登记或增资登记的单位，在验资期满前...

【判断题】 为个人客户建立客户号时，客户未提供职业、收入，可以继续开户。

【判断题】 外币兑换水单有效期为6个月。

【判断题】 调整已付、已收利息时，由于涉及存款账户余额的变动，对于此部分变动...

【判断题】 收付现金坚持一笔一清。一笔款项尚未办理完毕，经办人员不得中途离岗...

【判断题】 收到国际汇出汇款国外查询，需三个工作日内回复，做到有查必复。

【判断题】 上门对账采用纸质方式进行。

【判断题】 人民币单位银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人...

【判断题】 人民币单位银行结算账户包括单位基本存款账户、单位一般存款账户、单...

【判断题】 前台机构在提交集中核准业务的过程中，如遇系统排队笔数超过系统设置...

【判断题】 签约机构应在账户生效或协议签订（含变更）后10个工作日内进行协议...

【判断题】 企业网银上的代发类业务可以使用BGL账户定向支付功能。

【判断题】 批量开立客户号和账号时，应要求委托单位准确采集申请人有效身份证件...

【判断题】 派驻业务经理返岗后二个工作日内，应对其离岗期间发生的主要业务进行复检。

【判断题】 派驻业务经理，每月按BGL账户内部对账要求进行账户核对，并将核对结...

【判断题】 内部对账是指总账系统与业务记录间的对账，涵盖所有表内业务。

【判断题】 临时存款账户均需要人民银行核准才能开立。

【判断题】 联名账户仅支持存单户、单折户，不得配发借记卡。

【判断题】 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合...

【判断题】 客户使用无介质支付的交易方式时，客户可凭中国银行借记卡实现名下账...

【判断题】 客户签约渠道为邮寄的，协议必须选择对账单寄送的地址类型，如客户签...

【判断题】 开户许可证分为基本存款账户开户许可证、临时存款账户开户许可证和专...

【判断题】 开户行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结...

【判断题】 进行柜员类型变更时，柜员必须在18：30前签退核心系统，否则柜员...

【判断题】 坚持岗位牵制，确保不兼容岗位分离。严禁代客对账、严控冒用借用他人...

【判断题】 基本存款账户和一般存款账户可以开在同一银行机构。

【判断题】 核准类银行结算账户的正式开立之日为单位客户办理开户手续的日期。

【判断题】 柜员暂时离开柜台时，允许柜员不签退核心银行系统。

【判断题】 柜员应坚持每天两次（包括中午休息或用餐前、营业终了）对尾箱内现金...

【判断题】 关注大额、高频交易核实，原则上应严格履行管理授权审批流程，考虑到...

【判断题】 挂失业务申请书、身份证复印件等业务资料不得放置为37818交易副...

【判断题】 各行建立外包业务应急预案，明确报告路径和处置方式，每年演练，确保...

【判断题】 个人银行结算账户分为Ⅰ类户、Ⅱ类户和Ⅲ类户。

【判断题】 反洗钱关注名单上人员被从名单中移出，可调低其风险等级。

【判断题】 对于调整类手工业务，定期（至少每半年一次）开展辖内调整类业务自查...

【判断题】 对于内部对账不符，查明原因后需进行账务调整的，应按照省行错账冲正...

【判断题】 对于定期存款账户的已付利息调整，必须录入同一客户在同一机构开立的...

【判断题】 对于存量客户中的EDD、SDD客户，可通过尽职调查-持续客户回顾-高风...

【判断题】 对于BANCS系统不允许隔日冲正的金融交易自动收费，以及超过原交易日...

【判断题】 对未获得业务条线专业资格的柜员不得申请设置相关柜员类型或外围系统角色。

【判断题】 单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，生效后方...

【判断题】 单位客户申请开立银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办...

【判断题】 单位存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取应通过...

【判断题】 除隔日冲正交易支持性材料外，严禁直接使用OCR系统中的影像打印件进...

【判断题】 TIMS系统申请用户负责本机构核心银行系统柜员和机构信息的申请，在每...

【判断题】 TIMS申请用户发起柜员权限申请时，应根据柜员审批规则或柜员标准化配...

【判断题】 BGL账户管控优化功能投产后，特殊业务及暂收暂付业务可以通过RCPS系...

【判断题】 ATM清机加钞要求操作员、账务处理员原则上应双人同进同出加钞间，可...

【填空题】 做实网点账实核对，（）要做好每日日结工作；（）要按照制度要求核点...

【多项选择题】 总行明确的六类派驻业务经理应报告的重大事件类型有：（）

【多项选择题】 专职代职业务经理纳入派驻业务经理队伍统一（）等管理。

【多项选择题】 政要人士是指曾经或现在担任政府高层的人士，下列哪些项不属于政要人士？（）

【多项选择题】 在创建个人客户基本信息时，核心银行系统将新建客户的客户名称+证件...

【多项选择题】 员工离职时应先清查是否设有（）柜员，离职当日务必通过TIMS系统提交...

【多项选择题】 营业终了，营业人员应对营业厅进行清场，关闭（）后方能清点现金、轧帐。

【多项选择题】 营业机构在审核个人身份证件后，应拒绝为该客户办理相关业务的情形包括（）

【多项选择题】 银企对账频率正确的是（）。

【多项选择题】 银行结算账户按存款人可分为哪几类（）

【多项选择题】 以下哪种情况将触发客户洗钱风险评级？（）

【多项选择题】 以下对票据的说法正确的是：（）

【多项选择题】 以下场景中，哪两个场景反映了需要进一步调查的潜在可疑活动的潜在危...

【多项选择题】 已开具存款证明的存款，在规定期限内不得办理（）

【多项选择题】 业务印章的使用和保管，实行（）制度。在监控下分别负责日常印章使用...

【多项选择题】 严禁在营业网点内存放（）

【多项选择题】 相关人员对STS系统手工业务操作履行账务审批职责时，应重点关注（）...

【多项选择题】 下列哪些情况不应执行三日生效制度（）

【多项选择题】 下列哪些类型的客户需要开展SDD？（）

【多项选择题】 下列关于结售汇业务，说法正确的是（）

【多项选择题】 下列关于倒推日的交易，说法错误的是（）

【多项选择题】 下列电子银行柜台交易中无需复核柜员授权的交易（）

【多项选择题】 中国银行对公账户开立、日常业务操作应与银企对账工作实行（）方面的...

【多项选择题】 网点柜面业务印章按照设计单位不同分为（）。

【多项选择题】 外汇管理办法中对个人外汇账户主体类别分为（）。

【多项选择题】 受理对私业务大额交易时，（）要核实客户身份、收款人信息、交易金额...

【多项选择题】 涉及跨境汇款合规查询针对有关代理行，前台要求提供信息包括（）

【多项选择题】 派驻业务经理要采取（）手段，持续监控网点特殊账户、高风险业务，包...

【多项选择题】 落实（），确保开户资料真实有效。

【多项选择题】 客户在线办理预约换卡后，仅可选择（）办理领取新借记卡。

【多项选择题】 客户在申请以下（）服务时，需要在柜台签署《中国银行股份有限公司个...