理财顾问服务题库_理财顾问服务试题_理财顾问服务在线答题_理财顾问服务搜题在线使用拍照解题

【单项选择题】 签订合同时出现（）情形时，当事人一方有权请求法院变更或撤销。

【单项选择题】 按《合同法》规定，（）情形下合同中的免责条款无效？

【单项选择题】 当订立合同双方对格式条款有两种以上的解释时，应（）

【单项选择题】 提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。

【单项选择题】 下列对格式条款理解不正确的是（）

【单项选择题】 当发生（）时，基金合同生效。

【单项选择题】 投资者认缴基金份额款项时（）

【单项选择题】 根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权

【单项选择题】 客户在使用产品和服务之后获得的持久满意，使客户可能形成对产品和服...

【单项选择题】 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条...

【多项选择题】 马斯洛需求层次理论包括：（）

【多项选择题】 零售业务具有的特点是（）

【多项选择题】 了解客户主要有（）渠道和方法

【多项选择题】 按年龄层把个人生命周期比照家庭生命周期分为（）阶段。

【多项选择题】 家庭的生命周期是指（）。

【单项选择题】 保险产品最显著的特点是具有其他投资理财工具不可替代的（）。

【单项选择题】 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。

【单项选择题】 已知某债券折价发行，票面利率8%。则实际的到期收益率可能为（）。

【单项选择题】 金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的...

【单项选择题】 以下关于债券的分类不正确的是（）。

【单项选择题】 远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%。协议利率为5.36%...

【单项选择题】 证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。

【单项选择题】 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）

【单项选择题】 货币政策工具不包括（）。

【单项选择题】 以下有关个人生命周期各阶段的理财活动的说法中.不正确的有（）。

【单项选择题】 真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

【单项选择题】 家庭形成期的投资组合中（）比重应该最高。

【单项选择题】 关于家庭生命周期的各阶段不同的理财重点，以下不合适的是（）。

【单项选择题】 一般而言.整个家庭的收入在（）达到高峰。

【单项选择题】 下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不合适的是（）。

【单项选择题】 生命周期理论指出个人是在（）实现消费的最佳配置。

【单项选择题】 生命周期理论是由（）与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建。

【单项选择题】 小易有远大的目标，不怕冒险且性格外向，那他在交际风格类型中属于（）

【单项选择题】 王某比较担心财富不够，量出为入，开源重于节流，该客户可定位为（）

【单项选择题】 李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）

【单项选择题】 根据客户对待投资中风险与收益的态度，可以将客户分为三种类型，下列...

【单项选择题】 在理财规划中.客户的经济目标不包括（）。

【单项选择题】 客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

【单项选择题】 商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

【单项选择题】 理财师开展工作最关键的环节是（）。

【单项选择题】 如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱。那么他最好选择()。

【单项选择题】 在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是()。

【单项选择题】 在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建...

【判断题】 税收最小化通常是遗产规划的一个重要动机，也是遗产规划的唯一目标。()

【判断题】 理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。（）

【判断题】 按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷...

【判断题】 个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。()

【判断题】 理财顾问服务中客户经理在给客户分析财务状况之后应当推介银行的理财...

【判断题】 某个股票市场上的同一只股票，其风险是客观的，但是有的人买有的人卖...

【判断题】 通货膨胀是系统风险，无论哪种理财行为都不能消除通货膨胀对生活水平...

【判断题】 客户将银行存款转换成货币市场基金，这个理财行为改变了其资产负债比率。()

【判断题】 李氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月的开销额度...

【判断题】 只要负债总资产比例不低于0.4，客户的财务状况出现资产流动性不足...

【判断题】 财务信息是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的...

【判断题】 一般而言，家庭紧急预备金的储存形式最好是流动性高的资产与贷款额度...

【判断题】 一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划...

【判断题】 王先生喜好旅游，经常出国。在他的个人资产负债表中显示，王先生的负...

【判断题】 银行从业人员在用数据调查表收集信息时，如果客户出于个人原因不愿意...

【多项选择题】 税收规划的基本方法包括()。

【多项选择题】 客户的风险特征由()构成。

【多项选择题】 一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。

【多项选择题】 下列哪些选项可能增加家庭的净资产?()

【多项选择题】 税务规划的原则包括()。

【多项选择题】 属于客户理财需求短期目标的有()。

【多项选择题】 教育规划是指为了需要时能支付教育费用所定的计划，下列对教育规划的...

【多项选择题】 李氏夫妇打算通过购买个人养老保险来进行退休规划，对此，理财客户经...

【多项选择题】 下列选项属于个人理财的目标有()。

【多项选择题】 在进行保险规划时，会面临很多风险，哪些行为会引发风险?()

【多项选择题】 投资是指投资者运用所持有的资本，用来购买实际资产和金融资产，以下...

【多项选择题】 税收规划是对我国税收制度和法律的正确理解和灵活运用。以下税收规划...

【多项选择题】 客户的风险特征是进行理财顾问服务要考虑的重要因素之一，分析理财客...

【多项选择题】 在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很...

【多项选择题】 制定保险规划的原则包括()。

【多项选择题】 在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

【多项选择题】 客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的是()。

【多项选择题】 银行从业人员提供的理财顾问服务中，对客户进行财务分析应当包含的内...

【多项选择题】 理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以...

【单项选择题】 制定保险规划的首要任务是()。

【单项选择题】 我们常说美国人喜欢冒险，而中国人强调平安是福。这反映了投资者风险...

【单项选择题】 当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是()。

【单项选择题】 客户的下列信息属于定量信息的是()。

【单项选择题】 在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是()。

【单项选择题】 如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也较...

【单项选择题】 王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积...

【单项选择题】 关于现金流量表分析作用，下列表述错误的是()。

【单项选择题】 个人进行股票投资主要面临个人所得税和()。

【单项选择题】 某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命...

【单项选择题】 根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一...

【单项选择题】 对投资目标表述最好的是()。

【单项选择题】 以下公式中错误的是（）。

【单项选择题】 属于反映个人 家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

【单项选择题】 适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤： Ⅰ.收...

【单项选择题】 下列关于保险产品在个人理财中的应用，说法错误的是()。

【单项选择题】 我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

【单项选择题】 以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

【单项选择题】 与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地...

【单项选择题】 以下国内机构中，无法提供理财服务的是()。

【单项选择题】 下列关于税收规划的说法，不正确的是()。

【单项选择题】 下列的个人税收规划行为不能达到合理避税目的的是()。

【单项选择题】 李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，...