某投资银行为了在股票市场下跌时获得相对较高的收益率，设计了嵌有看涨期权空头的股指联结票据，但是投资者不愿意接受这个没有保本条款的产品。投资银行可以增加（）既满足自身需要又能让投资者接受。

某款结构化产品的收益率为6%×I{指数收益率>0}，其中的函数f（x）=I{x>0}表示当x>0时，f（x）=1，否则f（x）=0。该产品嵌入的期权是（）。

A.欧式普通看涨期权（Vanilla Call）
B.欧式普通看跌期权（Vanilla Put）
C.欧式二元看涨期权（Digital Call）
D.欧式二元看跌期权（Digital Put）

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某投资银行发行一款挂钩某指数基金的保本理财产品，在到期日，客户除获得100%本金保证外，还可依据挂钩标的物表现获得如下收益： 若挂钩标的物在观察期间内未曾发生触发事件，客户到期所得为： Max（0.54%，40%×（期末价格／初始价格-l））；否则客户到期所得为0.54%； 其中，触发事件指在观察期间内的任何一个评价日挂钩标的物收盘价大于或等于初始价格的140%。那么，理论上该投资者在投资期可获得的最大收益率是（）。

A.16.00%
B.15.99%
C.0.54%
D.10.40%

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