客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。 点击查看答案&解析

保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。 点击查看答案&解析